qu’Est Ce qu’une Procuration?
Une procuration) est un document juridique de donner à une personne (l’agent ou le mandataire) le pouvoir d’agir pour une autre personne (le mandant). Le mandataire peut avoir un pouvoir juridique étendu ou limité pour prendre des décisions juridiques concernant les biens, les finances ou les soins médicaux du mandant. La procuration est fréquemment utilisée en cas de maladie ou d’invalidité d’un mandant, ou lorsque le mandant ne peut être présent pour signer les documents juridiques nécessaires aux transactions financières.,
Une procuration peut mettre fin à un certain nombre de raisons, telles que lorsque le mandant décède, le principal révoque, une cour invalide, les principales divorce de son conjoint, qui se trouve être l’agent ou le mandataire ne peut plus exercer les responsabilités décrites.
Les POA conventionnels prennent fin lorsque le créateur devient incapable, mais un « POA durable” reste en vigueur pour permettre à l’agent de gérer les affaires du créateur, et un « POA jaillissant” n’entre en vigueur que si et quand le créateur du POA devient incapable., Un POA médical ou de soins de santé permet à un agent de prendre des décisions médicales au nom d’une personne handicapée.
plats à Emporter Clés
- Une procuration) est un document juridique de donner à une personne, l’agent ou le mandataire, le pouvoir d’agir pour une autre personne, le mandant.
- L’agent peut avoir un pouvoir juridique étendu ou limité pour prendre des décisions concernant les biens, les finances ou les soins médicaux du mandant.,
- la procuration est souvent utilisée lorsqu’un mandant tombe malade ou handicapé, ou lorsqu’il ne peut être présent pour signer les documents juridiques nécessaires aux transactions financières.
Comprendre le Pouvoir
Une procuration doivent être considérés lors de la planification des soins de longue durée. Il existe différents types de procurations qui relèvent soit d’une procuration générale, soit d’une procuration limitée.
Une procuration générale agit au nom du mandant dans toutes les matières, comme l’autorise l’état., L’agent en vertu d’un accord général POA peut être autorisé à s’occuper de questions telles que la gestion des comptes bancaires, la signature de chèques, la vente de biens et d’actifs tels que les actions, le dépôt de taxes, etc.
Une procuration limitée donne au mandataire le pouvoir d’agir au nom du mandant, dans des matières particulières ou des événements. Par exemple, le POA limité peut indiquer explicitement que l’agent est seulement autorisé à gérer les comptes de retraite du principal. Un POA limité peut également être limité à une période de temps spécifique (par exemple, si le directeur sera à l’extérieur du pays pour, disons, deux ans).,
La plupart des procurations permettent à un agent de représenter le mandant dans toutes les questions de propriété et financières tant que l’état mental du mandant est bon. S’il se produit une situation où le mandant devient incapable de prendre des décisions pour lui-même, l’accord de POA prendra automatiquement fin. Cependant, une personne qui souhaite que la POA reste en vigueur après la détérioration de la santé de la personne devrait signer une procuration durable (DPOA).
Une personne nommée à titre de procuration n’est pas nécessairement un avocat., La personne pourrait simplement être un membre de la famille de confiance, un ami ou une connaissance.
comprendre la procuration Durable (DPOA)
la procuration durable (DPOA) conserve le contrôle de certaines questions juridiques, patrimoniales ou financières spécifiquement énoncées dans l’accord, même après que le mandant est atteint d’incapacité mentale. Alors qu’un DPOA peut payer les factures médicales au nom du principal, l’agent durable ne peut pas prendre de décisions liées à la santé du principal (p. ex., retirer le principal du soutien vital n’est pas à la charge d’un DPOA).,
le mandant peut signer une procuration durable pour les soins de santé, ou procuration de soins de santé (HCPA), s’il veut qu’un agent ait le pouvoir de prendre des décisions liées à la santé. Ce document, également appelé procuration de soins de santé, décrit le consentement du mandant à accorder des privilèges de procuration à l’agent en cas de problème de santé malheureux. Le POA durable pour les soins de santé est légalement tenu de superviser les décisions de soins médicaux au nom du principal.
un Autre type de DPOA est la procuration durable pour les finances, ou tout simplement une procuration financière., Ce document permet à un agent de gérer les affaires commerciales et financières du mandant, telles que la signature de chèques, le dépôt de déclarations de revenus, l’envoi et le dépôt de chèques de sécurité sociale et la gestion de comptes d’investissement, dans le cas où ce dernier devient incapable de comprendre ou de prendre des décisions. Dans la mesure de ce que l’Accord énonce comme étant la responsabilité du mandataire, celui-ci doit exécuter les souhaits du mandant du mieux qu’il peut.,
lorsque l’agent agit au nom du mandant en prenant des décisions d’investissement par l’intermédiaire du courtier ou des décisions médicales par l’intermédiaire du professionnel de la santé, les deux institutions demanderaient à voir le DPOA. Bien que le DPOA pour les questions médicales et financières puisse être un seul document, il est bon d’avoir un DPOA distinct pour les soins de santé et les finances. Étant donné que le DPOA pour les soins de santé aura les renseignements médicaux personnels du directeur, il serait inapproprié pour le courtier de les avoir, et les professionnels de la santé n’ont pas besoin de connaître la situation financière du patient non plus.,
les conditions pour lesquelles un POA durable peut devenir actif sont définies dans un document appelé procuration springing. La POA de déclenchement définit le type d’événement ou le niveau d’incapacité qui devrait se produire avant l’entrée en vigueur de la PAAP. Une procuration peut rester inactive jusqu’à ce qu’un incident de santé négatif l’active à un DPOA.
Comment Pouvoir Fonctionne
Vous pouvez acheter ou télécharger une procuration modèle. Si vous le faites, assurez-vous que c’est pour votre état, que les exigences diffèrent., Cependant, ce document peut être trop important pour laisser à la chance que vous avez obtenu le bon formulaire et manipulé correctement.
Une meilleure façon de commencer le processus d’établissement d’une procuration par trouver un avocat spécialisé en droit de la famille dans votre état. Si les honoraires d’avocat sont plus que vous pouvez vous permettre, les bureaux de services juridiques dotés d’avocats accrédités existent dans pratiquement toutes les régions des États-Unis. Visitez le site Web de la Société des Services juridiques, qui dispose d’une fonction de recherche » Trouver L’aide juridique »., Les Clients admissibles recevront une aide gratuite (gratuite).
de Nombreux états exigent que la signature du mandant (la personne qui initie le POA) être notariée. Certains États exigent également que les signatures des témoins soient notariées.,
Les dispositions suivantes s’appliquent généralement, à l’échelle nationale, et tous ceux qui ont besoin de créer un POA doivent en être conscients:
- Il n’existe pas de formulaire de POA standard pour les 50 états; la législation et les procédures des États varient
- tous les États acceptent une version de la procuration durable
quelques pouvoirs clés ne peuvent pas être délégués.,dans la plupart des États, bien qu’une poignée d’États l’autorisent
bien que les détails puissent différer, les règles suivantes s’appliquent d’un océan à l’autre:
mettez-le par écrit
alors que certaines régions du pays acceptent les subventions orales de POA, l’instruction verbale n’est pas un substitut fiable pour obtenir chacune des procurations accordées à votre agent orthographié mot à mot sur papier., La clarté écrite aide à éviter les arguments et la confusion.
Utiliser le Bon Format
de Nombreuses variantes de formulaires de procuration existe pas. Certains POA sont de courte durée; d’autres sont destinés à durer jusqu’à la mort. Décidez quels pouvoirs vous souhaitez accorder et préparez un POA spécifique à ce désir. Le POA doit également satisfaire aux exigences de votre état. Pour trouver un formulaire qui sera accepté par un tribunal de l’état dans lequel vous vivez, effectuez une recherche sur internet, vérifiez auprès d’un magasin de fournitures de bureau ou demandez à un professionnel local de la planification successorale de vous aider., La meilleure option est d’utiliser un avocat.
Identifier les Parties
Le terme pour la personne qui accorde la POA est le « principal. »La personne qui reçoit la procuration est appelée « mandataire » ou « mandataire de fait ». »Vérifiez si votre état exige que vous utilisiez une terminologie spécifique.
Déléguer les Pouvoirs
UN plan d’action peut être large ou limitée comme le principal souhaite. Cependant, chacun des pouvoirs accordés doit être clair, même si le mandant accorde à l’agent « une procuration générale., »En d’autres termes, le principal ne peut pas accorder une autorité générale telle que: « je délègue toutes choses ayant à voir avec ma vie. »
spécifier la durabilité
dans la plupart des États, Une procuration prend fin si le mandant est incapable. Si cela se produit, la seule façon pour un mandataire de conserver ses pouvoirs est si le POA a été écrit avec une indication qu’il est « durable », une désignation qui le fait durer toute la vie du mandant à moins que le mandant ne le révoque.
Légalisera les POA
de Nombreux états exigent que les procurations pour être notariée., Même dans les États qui ne le font pas, il est potentiellement beaucoup plus facile pour l’agent si le sceau et la signature d’un notaire figurent sur le document.
Enregistrer
ce n’est Pas tous les pouvoirs doivent être enregistrés officiellement par le comté pour être légales. Mais l’enregistrement est une pratique courante pour de nombreux planificateurs immobiliers et les personnes qui veulent créer un enregistrement que le document existe.
déposer
certains États exigent que des types spécifiques de Poa soient déposés auprès d’un tribunal ou d’un bureau gouvernemental avant de pouvoir être validés., Par exemple, l » Ohio exige que tout POA utilisé pour accorder la tutelle des grands-parents sur un enfant doit être déposé auprès du tribunal pour mineurs. Il exige également un POA qui transfère des biens immobiliers à enregistrer par le comté dans lequel la propriété est située.
choisir une procuration
comme l’acte de propriété de votre maison ou de votre voiture, un POA accorde une immense autorité de propriété et de responsabilité. C’est littéralement une question de vie ou de mort dans le cas d’un POA médical., Et vous pourriez vous retrouver face à la privation financière ou la faillite si vous vous retrouvez avec un POA durable mal géré ou abusé. Par conséquent, vous devez choisir votre agent avec le plus grand soin pour vous assurer que vos souhaits sont réalisés dans la plus grande mesure possible.
Il est essentiel de nommer une personne à la fois digne de confiance et capable de servir d’agent. Cette personne agira avec la même autorité légale que vous auriez, donc toute erreur commise par votre agent peut être très difficile à corriger., Pire encore, selon l’étendue des pouvoirs que vous accordez, il peut être dangereux potentiel de l’auto-traitement. Un agent peut avoir accès à vos comptes bancaires, le pouvoir de faire des cadeaux et de transférer vos fonds, et la capacité de vendre votre propriété.
Votre agent peut être n’importe quel adulte compétent, y compris d’un professionnel (avocat, comptable ou banquier. Mais votre agent peut également être un membre de la famille comme un conjoint, un enfant adulte ou un autre parent., Nommer un membre de la famille comme votre agent permet d « économiser les frais qu » un professionnel facturerait, et peut également garder des informations confidentielles sur vos finances et d « autres questions privées » dans la famille. »
nommer les enfants comme Procuration
Les Parents qui créent des POA choisissent très souvent des enfants adultes pour servir d’agents., Par rapport à la désignation de son conjoint comme mandataire, la jeunesse relative de l’enfant est un avantage lorsque le but du POA est de soulager un parent vieillissant du fardeau de gérer les détails des affaires financières et de placement ou d’assurer la gestion des affaires d’un parent vieillissant si le parent devenait incapable.
dans ces cas, un conjoint désigné comme l’agent qui a presque le même âge que la personne qui crée le POA peut en venir à souffrir des mêmes débilités qui ont conduit le créateur du POA à l’établir, allant à l’encontre de son but., Lorsque l’enfant est honnête, capable et respecte les désirs du parent, cela peut être le meilleur choix pour un POA.
Lorsqu’il y a plus d’un enfant, les parents peuvent avoir du mal à décider qui choisir pour le rôle de l’agent. Ce n’est pas une décision à prendre à la légère. Votre agent nommé en vertu de votre POA agit avec votre autorité, de sorte que les erreurs financières coûteuses résultant de la négligence ou du manque de compréhension financière peuvent être impossibles à corriger. Il en va de même pour les actes qui créent des conflits inter-familiaux en favorisant certains membres plutôt que d’autres.,
pire encore, lorsqu’il est livré entre de mauvaises mains, un POA peut créer une véritable « licence pour voler”, donnant à votre agent l’accès à vos comptes bancaires et la possibilité de dépenser votre argent et de prendre de nombreuses autres actions illicites.
Les enfants ont des caractères, des compétences et des circonstances différents, et une sélection judicieuse des enfants comme agents, et des pouvoirs qui leur sont donnés, peut éviter ces dangers. La bonne nouvelle est que vous pouvez avoir plusieurs POA nommant des agents distincts et les personnaliser en fonction des compétences, du tempérament et de la capacité de chaque enfant à agir en votre nom.,
tenez compte de ces trois facteurs clés lors du choix de l’enfant auquel vous souhaitez donner des pouvoirs importants sous un POA:
- fiabilité: c’est le trait le plus important de tout agent nommé sous un POA. Cela inclut non seulement l’honnêteté, mais aussi la fiabilité dans l’exécution des tâches qui nécessitent une attention régulière, de la gestion d’un portefeuille d’investissement au paiement des factures, et la diligence à agir selon vos souhaits.,
- capacités de chaque enfant: les capacités spécifiques de différents enfants peuvent les rendre les plus aptes à assumer des rôles particuliers dans la gestion de vos affaires financières. Vous pouvez utiliser des POA « limités » pour donner à différents enfants des pouvoirs définis et limités sur différents aspects de vos finances., Ceux – ci peuvent inclure les éléments suivants:
- Gérer les dépenses quotidiennes de la famille
- recevoir des revenus et payer des dépenses immobilières
- contrôler un portefeuille financier
- Gérer les assurances et les rentes
- gérer la petite entreprise d’une famille
- plusieurs agents: plus d’un agent peut être nommé par un POA, soit avec le pouvoir d’agir séparément, soit avec l’obligation d’agir conjointement., Avoir deux enfants séparément autorisés à gérer des articles de routine peut être une commodité si l « un devient indisponible pour une raison quelconque, tandis que demander à deux de s » entendre sur des actions majeures comme la vente d » une maison peut assurer un accord familial sur les décisions majeures.
disons qu’un enfant est un expert financier occupé vivant dans une ville éloignée, tandis qu’un autre travaille à temps partiel et vit à proximité. Vous pouvez avoir un POA qui nomme le premier pour gérer votre portefeuille d’investissement et un autre qui nomme le second pour gérer vos dépenses quotidiennes et payer vos factures mensuelles.,
mais nommer plusieurs agents peut causer des problèmes si des différends surviennent entre eux. Par exemple, si deux enfants sont tenus d’agir conjointement dans la gestion d’un compte de placement mais ne sont pas d’accord sur la façon de le faire, il peut être effectivement gelé. Ainsi, lorsque vous choisissez deux enfants pour agir conjointement en tant qu’agents dans le cadre d’un POA, assurez-vous qu’ils ont non seulement les compétences pour la tâche, mais les personnalités pour coopérer.
risques de nommer des enfants comme Procuration
Les erreurs—et pire encore, les actes d’auto-négociation—commises par votre agent peuvent être extrêmement coûteuses., Cela est particulièrement vrai avec un POA durable qui donne un large contrôle sur vos affaires pendant une période où vous êtes incapable.
Vous devez être convaincu que l’agent suivra vos instructions, a la capacité de le faire et poursuivra vos souhaits même sur les objections des autres membres de la famille si nécessaire.
ne nommez jamais un enfant pour être votre agent par « équité”, pour éviter les sentiments blessants ou pour préserver l’harmonie familiale, si vous manquez de confiance. Les pouvoirs sont beaucoup trop importants pour être accordés autrement que sur le fond de la fiabilité et de la capacité.,l’enfant a des antécédents de problèmes de jeu ou de toxicomanie
risques de nommer un POA
soyez conscient des dangers du vol et de l’Auto-Commerce créés par un POA, même lorsque votre agent est votre propre enfant., Pour minimiser le risque de tels actes répréhensibles, en plus des étapes mentionnées ci-dessus, demandez à votre procuration d’exiger que votre agent signale périodiquement toutes les actions à une partie extérieure, comme le comptable ou l’avocat de la famille. En d’autres termes, « faites confiance mais vérifiez. »Un avocat compétent peut rédiger votre POA pour inclure ces garanties en vertu des lois de votre état.
à mesure que les circonstances familiales changent, révisez et mettez à jour périodiquement les PV que vous avez créés., Vous pouvez révoquer un POA simplement en écrivant une lettre qui l’identifie clairement et indique que vous le révoquez, et en remettant la lettre à votre ancien agent. (Certains États exigent qu’une telle lettre soit notariée.) C’est une bonne idée d’envoyer également des copies à des tiers avec lesquels l’agent peut avoir agi en votre nom. Créez ensuite un nouveau POA et transmettez-le à votre nouvel agent de choix.
Une procuration peut vous fournir à la fois commodité et protection en donnant à une personne de confiance l’autorité légale d’agir en votre nom et dans vos intérêts., Les enfants adultes qui sont à la fois pleinement dignes de confiance et capables d’accomplir vos souhaits peuvent faire le meilleur agent sous votre POA. Mais ne nommez pas une personne l’agent simplement parce qu’il ou elle est votre enfant. Assurez-vous que votre agent est digne de confiance et capable comme première exigence, qui que vous nommiez.
obtenir que vos Parents créent une procuration
Si vous êtes l’enfant par opposition au parent dans cette situation, vous faites face à un ensemble différent d’obstacles.
les Parents sont souvent réticents à donner aux autres le pouvoir sur leurs affaires., De plus, un POA s’applique aux individus, pas aux couples, le défi est donc de convaincre chaque parent de créer un POA. Si vous avez un parent qui est réticent à le faire, essayez les idées suivantes pour les persuader.
mettre en garde contre les dangers de ne pas avoir de Poa. Si un parent est atteint d’une incapacité et incapable de gérer ses propres affaires sans POA en place qui permet à un agent d’intervenir et de le faire, personne ne peut avoir le droit légal de le faire., Par exemple, personne ne peut avoir le droit de prendre des distributions IRA dont le parent a besoin pour le revenu ou d’emprunter des fonds pour payer des factures médicales ou pour traiter avec L’IRS concernant les impôts du parent.
il sera alors nécessaire d’aller en justice pour demander à être nommé conservateur ou tuteur du parent, un cours qui peut s’avérer coûteux et lent—et pourrait être contesté, provoquant des conflits familiaux.
suggérez des POA personnalisés pour leurs besoins. Il existe de nombreux types de POA, et une personne peut en avoir plus d’un., Alors qu’un POA général permet à l’agent d’agir avec l’autorité du créateur du POA dans tous les domaines, un POA spécial peut limiter cette autorité à un sujet spécifique, comme la gestion d’un compte de placement, ou à une période limitée, comme pendant que le créateur du POA voyage à l’étranger.
convainquez vos parents en créant un ou plusieurs POA pour répondre aux souhaits spécifiques d’un parent.,
commencer petit
Vous pouvez commencer par suggérer un POA spécial à utiliser uniquement pour fournir une commodité que le parent appréciera—comme celui qui vous permet de préparer et de produire la déclaration de revenus du parent et de gérer les relations du parent avec L’IRS. Un parent qui bénéficie d’un POA est plus susceptible de devenir ouvert à utiliser d’autres.,
faites—leur appel
demandez aux parents de créer des POA pour le bien de tous les membres de la famille—y compris les enfants et les petits-enfants-qui pourraient être lésés par les complications et les coûts qui en découlent si un parent est incapable sans un POA durable en place pour gérer
avoir des garanties
le créateur d’une procuration peut, et doit, être préoccupé par le risque que l’agent abuse des pouvoirs qui lui sont conférés., Assurez-vous contre cela en exigeant que le POA exige que l’agent signale périodiquement toutes les mesures prises à un tiers de confiance sur lequel les membres de la famille conviennent, comme l’avocat ou le comptable de la famille. Ou demandez-leur de nommer deux agents et d’exiger qu’ils s’entendent sur des transactions majeures, telles que la vente d’une maison.
Joignez-vous à eux
Les personnes de tous âges obtiennent une protection précieuse d’avoir un POA durable, car on peut devenir inopinément incapable à n’importe quel stade de la vie., Une façon d’encourager un parent réticent à créer un POA durable est d’en créer un pour vous-même et de demander à vos parents de vous rejoindre en faisant de même.
consulter des conseillers de confiance
des conseillers professionnels de confiance, tels qu’un avocat, un comptable et un médecin, peuvent aider à persuader les parents de la sagesse et de la nécessité d’adopter des PV.
obtenir des PV de vos parents peut fournir des avantages précieux à eux et à toute la famille. S’ils hésitent à accorder de larges pouvoirs à la fois, vous pourrez peut-être encore les convaincre de le faire progressivement., Mais ne tardez pas, ou il peut y avoir des conséquences coûteuses.
Une personne doit être mentalement capable de donner une procuration. Une fois qu’un parent perd la capacité de gérer ses propres affaires, il est trop tard, et les procédures judiciaires seront vraisemblablement nécessaires.
Considérations Spéciales
Il existe de nombreuses bonnes raisons de faire une procuration, qu’il s’assure que quelqu’un va s’occuper de vos affaires financières si vous devenez inapte. Vous devez choisir un membre de la famille de confiance, un ami éprouvé ou un professionnel réputé et honnête.,
rappelez—vous, cependant, que la signature de la procuration qui accorde une large autorité à l’agent est très semblable à la signature d’un chèque en blanc-alors assurez-vous de choisir judicieusement et de comprendre les lois qui s’appliquent au document.