Le G-fund est un fonds incroyablement unique qui n’est disponible nulle part ailleurs dans le monde que dans le FST. Lorsque vous investissez dans le G-fund, vous avez une garantie du gouvernement américain que vous ne perdrez pas d’argent dans ce fonds. Il garantit également le rendement des bons du Trésor à long terme, mais vous permet de négocier et de sortir comme si vous achetiez et vendiez des bons du Trésor à court terme.
fondamentalement, il vous donne des rendements plus élevés avec pratiquement aucun risque., La raison pour laquelle vous ne pouvez trouver ce type de fonds nulle part ailleurs dans le monde est parce que cela coûte de l’argent au gouvernement chaque année pour fournir ce fonds à ses employés.
parce que le G-fund est considéré comme complètement sûr, il est devenu une option incroyablement populaire, surtout lorsque le marché boursier est volatil.
Les gens comprennent qu’il y a des risques avec le marché boursier, mais la vraie question Est, Quel est le coût d’opportunité de jouer en toute sécurité. Au cours des 10 dernières années, le rendement moyen du fonds G a été d’environ 2,3%. Au cours de la même période, l’inflation s’est établie en moyenne à environ 1,8%., Si tout votre argent est investi dans le G-fund, après avoir pris en compte le pouvoir d’achat, votre compte augmentera très peu – effectivement un demi-pour cent, mais avec un risque négligeable.
L’Inflation est le principal risque auquel les épargnants sont confrontés à la retraite. Avec des moyennes de plus en plus longues durées de vie, il devient plus important que jamais de trouver un moyen de vous assurer de ne pas survivre à votre argent.
Le G-fonds peut être un outil incroyable, mais est rarement la meilleure option pour l’ensemble de votre portefeuille., Parce que la situation de chacun est différente, le meilleur portefeuille est investi dans la combinaison de fonds qui correspond à votre stade de vie et à votre situation financière, mais devrait presque toujours inclure des actions. Les actions peuvent être la clé pour vous assurer que votre épargne-retraite pendant votre retraite.
comme nous le savons tous, investir dans des actions comporte des risques. Nous ne savons pas où ce que le marché boursier avec faire à court terme-Personne ne sait avec certitude et si quelqu’un vous dit le contraire, méfiez-vous. Cependant, nous savons que si nous faisons la moyenne des 50 dernières années de rendements boursiers, ce serait autour de 10%., Cela signifie que malgré tous les hauts et les bas au cours de cette période, les actions ont été un excellent investissement.
là où les gens ont des problèmes, c’est quand ils ne sont pas prêts financièrement ou émotionnellement à attendre une tempête (ou une autre 2008). L’investisseur moyen investit quand les temps sont bons (quand les actions sont en hausse) et vend quand les temps sont mauvais (quand les actions sont en baisse) et ils répètent le processus jusqu’à ce qu’ils soient cassés ou trop peur d’investir plus., Vous pouvez éviter ce sort en étant diversifié d’une manière qui correspond à votre profil de risque (par exemple, en investissant dans les fonds LifeCycle), et en respectant ce plan à travers les hauts et les bas inévitables du marché et du cycle économique plus large.
Je ne veux pas me rabattre complètement sur le fonds G, car il peut jouer un rôle très important dans votre régime de retraite. Il vous suffit de vous assurer que la façon dont vous investissez correspond à vos objectifs et vous permettra d’avoir la retraite dont vous avez toujours rêvé.,
Voir aussi, baisse du fonds TSP G: faibles rendements
Dallen Haws est un conseiller financier qui se consacre à aider les employés fédéraux à vivre leur meilleure vie. Il aime parler de la sécurité et de la liberté qu’un plan financier solide peut apporter à nos vies. Il a vu comment une bonne information peut tout changer. Vous pouvez en savoir plus sur lui à https://planyourfederalbenefits.com/.