Sie sind fast sicher, Steuern zu zahlen, wenn Sie für einen regelmäßigen Gehaltsscheck. Ihr Arbeitgeber hält die Steuern, die Sie aus Ihrem Einkommen jede Lohnperiode schulden und sendet sie an die entsprechenden Bundes-und Landesregierungen in Ihrem Namen. Aber das ist nur der erste Schritt des Prozesses. Viel mehr ist daran beteiligt, Steuern korrekt einzureichen und sicherzustellen, dass Sie nicht mehr bezahlen, als Sie müssen.,
Warum Sie eine Steuererklärung einreichen müssen
Sie werden gebeten, das Formular W-4 für Ihren Arbeitgeber auszufüllen, wenn Sie einen neuen Job beginnen. Die Informationen, die Sie auf diesem Formular eingeben, bestimmen, wie viel Steuern von Ihrem Lohn einbehalten werden. Die Entscheidungen, die Sie beim Einrichten Ihrer Gehaltsabrechnung treffen, indem Sie dieses Formular ausfüllen, können leicht dazu führen, dass Ihre Steuern unter – oder überbezahlt werden. Gehaltsabrechnung ist in der Regel nicht genau richtig.
Das IRS führte ein überarbeitetes Formular W-4 für das Steuerjahr 2020 ein., Es ist viel einfacher zu vervollständigen, führt Sie durch den Prozess mit verschiedenen Fragen, und es beseitigt die komplizierten Zulagen, die einmal herausgefunden werden mussten.
Der IRS empfiehlt, Ihre W-4-und Quellensteueranforderungen zu aktualisieren, wenn Sie ein Lebensereignis erleben, das sich auf Ihre Steuerpflicht auswirken kann, z. B. Heirat, Geburt eines Kindes oder unerwartete Einnahmequellen.
Sie müssen jedes Jahr eine Steuererklärung einreichen, um eine endgültige Bilanz Ihrer Steuersituation zu erhalten., Der Prozess bestimmt, ob Sie zusätzliche Steuern schulden, die über das hinausgehen, was Sie bereits bezahlt haben, oder ob Sie eine Rückerstattung der einbehaltenen Steuern schulden. Ihre Steuererklärung für das Steuerjahr ist am oder in der Nähe von April 15 des folgenden Jahres fällig. Für das Steuerjahr 2020 ist Ihre Steuererklärung daher am Donnerstag, dem 15.
Möglicherweise können Sie die von Ihnen geschuldeten Steuern reduzieren—und eine Rückerstattung der bereits gezahlten Steuern erhalten—, indem Sie Abzüge und Gutschriften in der Abgabenordnung vornehmen., Oder Sie hatten möglicherweise im Laufe des Jahres zusätzliche Einnahmen, die Sie gesetzlich melden müssen und von denen keine Steuern einbehalten wurden. Dies kann dazu führen, dass Sie die IRS mehr schulden, als Sie bezahlt haben.
So reichen Sie eine Steuererklärung ein
Sie haben bei der Einreichung Ihrer Steuern drei Möglichkeiten:
- Sie können manuell einreichen, indem Sie das Formular 1040 gemäß den Anweisungen des IRS ausfüllen. Schicken Sie das Formular an die IRS, zusammen mit jeder Zahlung, die Sie Schulden.,
- Sie können ein Steuer-Software-Programm oder die Website eines Dienstes wie TurboTax oder H&R-Block verwenden. Es führt Sie durch eine Reihe von Fragen zu Ihrem Einkommen und potenziellen Abzügen, füllt Ihre 1040 basierend auf Ihren Antworten aus und reicht sie elektronisch für Sie ein.
- Sie können professionelle Hilfe von einem Buchhalter oder Steuerberater erhalten, der mit Ihnen zusammenarbeitet, um Ihre Rückerstattung zu maximieren und Ihre Steuererklärung in Ihrem Namen auszufüllen.
Die erste option ist kostenlos., Wenn Sie sich für die zweite Option entscheiden, müssen Sie wahrscheinlich eine Gebühr zahlen, obwohl einige Programme eine kostenlose Einreichung anbieten, wenn Ihre Rückkehr einfach genug ist. Die dritte Option-professionelle Hilfe-kostet Sie mit ziemlicher Sicherheit Geld.
Die kostenlose Dateipartnerschaft zwischen dem IRS und ausgewählten Steuervorbereitungsunternehmen bietet Steuerzahlern, die ab 2021 $72.000 oder weniger verdienen, kostenlose Steuervorbereitung und E-Einreichung, wenn Sie Ihre Steuererklärung 2020 Formular 1040 einreichen., Sie können hier auch Steuerformulare herunterladen und selbst ausfüllen, wenn Ihr Einkommen mehr als 72.000 US-Dollar beträgt, sodass Sie sich nicht für eine kostenlose Vorbereitung qualifizieren.
Wie Steuerklassen funktionieren
Wie viel Sie in Steuern zahlen müssen, beginnt mit Ihrem gesamten oder „Bruttoeinkommen“ aus allen Quellen. Sie können dann alle Abzüge geltend machen, zu denen Sie berechtigt sind, von dieser Summe abzuziehen und zu Ihrem steuerpflichtigen Einkommen zu gelangen.
Die Bundesregierung verwendet ein progressives Steuersystem, was bedeutet, dass je höher Ihr steuerpflichtiges Einkommen ist, desto höher ist Ihr effektiver Steuersatz., Diese Sätze werden durch Steuerklassen bestimmt.
Sie befinden sich beispielsweise in der Steuerklasse 24% für das Steuerjahr 2020, wenn Sie Single sind und Ihr zu versteuerndes Einkommen zwischen 85,525 USD und 163,300 USD lag. Aber nur der Teil Ihres Einkommens über $ 85,525 wird zu diesem 24% – Satz berechnet. Die IRS passt diese zu versteuernden Einkommensbeträge jährlich an die Inflation an. Für das Steuerjahr 2021, das Sie im Jahr 2022 einreichen, erhöhen sich diese steuerpflichtigen Einkommensschwellen auf 86.375 USD und 164.925 USD für die Steuerklasse 24%.,
Wie Ihre Steuern berechnet werden
Ihr Arbeitgeber gibt Ihnen nach Abschluss des Steuerjahres ein Formular W-2, wenn Sie einen regulären Job haben. Das Formular gibt an, wie viel Sie bezahlt wurden und wie viel von Ihrem Steuergeld einbehalten wurde. Diese Informationen werden dann auf Ihre Steuererklärung übertragen und bestimmen, wie viel Sie schulden-oder geschuldet sind-in Steuern oder eine Rückerstattung.
Selbständige und selbständige Unternehmer erhalten Formulare 1099., Diese enthalten keine Quellensteuer, da selbständige Steuerzahler im Laufe des Jahres für die Überweisung ihrer eigenen Steuern verantwortlich sind. Andere 1099 Formulare können Ihnen von Banken oder Wertpapierfirmen ausgestellt werden, bei denen Sie Zinserträge angesammelt haben.
Einkommen mit Steuerabzügen reduzieren
Die Höhe Ihres tatsächlich zu versteuernden Einkommens kann durch Steuerabzüge reduziert werden. Sie können beispielsweise den Betrag eines Geschenks, das Sie an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation oder gemeinnützige Organisation gezahlt haben, subtrahieren (bis zu 300 US-Dollar, wenn Sie keine Abzüge auflisten).,
Dies bedeutet nicht, dass Ihre gesamte Steuerrechnung um diesen Betrag reduziert wird, sondern dass Ihr zu versteuerndes Einkommen um diesen Betrag reduziert wird—was wiederum Ihren effektiven Steuersatz senkt.
Sie können nicht immer alles abziehen, was Sie ausgeben. Einige aufgeschlüsselte Abzüge, wie z. B. für medizinische Ausgaben und gemeinnützige Zwecke, sind auf Prozentsätze Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) beschränkt., Zum Beispiel könnten Sie nur einen aufgeschlüsselten Abzug für gemeinnütziges Spenden für bis zu 60% Ihres AGI bis 2019 beanspruchen, aber das CARES Act hat auf diese Regel für das Steuerjahr 2020 als Reaktion auf das Coronavirus verzichtet. Sie können Spenden bis zu 100% Ihres AGI 2020 abziehen.
Steuerfiler können ihre Abzüge auflisten, aber es gibt auch einen Standardabzug, der für viele Filer oft mehr als die Summe ihrer aufgeschlüsselten Abzüge ausmacht.,ile separate Retouren
Für das Steuerjahr 2021 erhöhen sich die Standardabzüge auf:
- $25,100 für Verheiratete und gemeinsame Retouren
- $12,550 für alleinstehende Steuerzahler und Verheiratete, aber getrennte Retouren einreichen
- $18,800 für Steuerzahler, die als Haushaltsleiter qualifizieren
Reduzierung der mit Krediten geschuldeten Steuern
Während Steuerabzüge Ihr steuerpflichtiges Einkommen reduzieren, kommen Steuergutschriften direkt von dem ab, was Sie dem IRS—Dollar für Dollar schulden., Der Internal Revenue Code sieht mehrere Steuergutschriften vor, von der Kindersteuergutschrift für jeden Unterhaltsberechtigten Ihres Kindes bis zur Einkommensteuergutschrift, die einkommensschwachen Steuerzahlern und Familien mit Kindern Rückerstattungen gewähren soll.
Rückerstattbare Steuergutschriften können manchmal dazu führen, dass nach der Reduzierung der von Ihnen geschuldeten Steuer ein Restbetrag übrig bleibt Null.
Möglicherweise haben Sie dem IRS $1,000 geschuldet, wenn Sie keine $1,500-Steuergutschrift beansprucht hätten., Das Guthaben würde Ihre Steuerschuld löschen und die IRS würde Ihnen eine Rückerstattung für die $500 Balance senden, wenn das Guthaben einer von denen war, die zurückerstattet werden. Die IRS würde diese 500 US-Dollar behalten, wenn der von Ihnen beanspruchte Kredit einer der nicht finanzierbaren wäre, aber zumindest würde er Ihre Steuerschulden tilgen.
Jede Gutschrift enthält ihre eigenen Qualifikationsregeln, und wie Sie sie beanspruchen können, variiert ebenfalls ein wenig. Sie können beispielsweise die Kindersteuergutschrift direkt in Zeile 19 des Formulars 1040 Steuererklärung 2020 beanspruchen, wenn Sie sich qualifizieren, andere müssen jedoch nach Zeitplan 3 beansprucht werden, der Ihrem 1040 beigefügt sein muss., Sie würden dann die Summen aus Zeitplan 3 in den Zeilen 20 oder 31 Ihres Formulars 1040 eingeben, je nachdem, ob die Gutschriften erstattungsfähig oder nicht erstattungsfähig sind.
Einige Steuergutschriften, wie die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder, erfordern eigene Formulare, mit denen Sie berechnen können, wie viel Sie berechtigt sind, und dem IRS zeigen können, wie Sie zu diesem Betrag gekommen sind.
Die Qualifikationsregeln für Steuergutschriften, insbesondere die Earned Income Credit, können komplex sein, also sollten Sie sich bei einem Steuerfachmann erkundigen, um absolut sicher zu sein, dass Sie sie beanspruchen können., Aber seriöse Steuervorbereitungssoftware kann auch hilfreich sein und Ihnen eine Reihe von Fragen stellen, um festzustellen, ob Sie sich qualifizieren.
Wenn Sie nicht berechtigt waren, die Zahlung der wirtschaftlichen Auswirkungen in Form eines Stimulus-Checks auf der Grundlage Ihrer Steuererklärungen 2018 oder 2019 in Anspruch zu nehmen, Ihr Einkommen jedoch im Jahr 2020 gesunken ist, um die Anforderungen zu erfüllen, können Sie es möglicherweise als Steuergutschrift für Ihre Steuererklärung 2020 im April in Anspruch nehmen. Es ist bekannt als der Recovery-Rabatt Kredit, mit einem maximalen Kredit von $1.200 und $500 für jedes qualifizierte Kind.,
die Erstattung (oder Zahlung Ihrer Steuerschuld)
Sie werden in der Lage sein, um zu bestimmen, Ihre Steuer-balance—egal, ob Sie Geld Schulden oder wenn Sie die geschuldete Steuer Rückerstattung, nachdem Sie eingegeben haben, alle relevanten Informationen über Ihr Einkommen, Abzüge und Steuergutschriften.
Sie können Geld aufgrund der IRS und Ihres State Department of Revenue senden, oder Sie können eine der Online-Zahlungsoptionen von der IRS zur Verfügung gestellt verwenden. Mit Direct Pay können Sie eine Lastschrift von Ihrem Bankkonto an die IRS leisten, und die Agentur akzeptiert auch online Kreditkartenzahlungen.,
Die IRS bietet Zahlungspläne an, wenn sich herausstellt, dass Sie mehr schulden, als Sie auf einmal bezahlen können. Sie können den Zahlungsplan online beantragen.
Sie haben einige Möglichkeiten, Ihre Zahlung zu erhalten, wenn Sie eine Rückerstattung schulden, einschließlich eines per Post verschickten Schecks oder einer direkten Einzahlung auf ein Bankkonto. Sie können Ihre Rückerstattung sogar in separate Bankkonten aufteilen oder damit Sparbriefe beim Finanzministerium kaufen.,
Vernachlässigen Sie nicht, eine Kopie Ihrer Rückkehr für Ihre Aufzeichnungen zu speichern—es wird nützlich sein, wenn Sie Ihre Steuern im nächsten Jahr tun, und es wird wirklich nützlich sein, wenn die IRS Fragen hat oder beschließt, Sie zu prüfen.,