Du betalar nästan säkert skatter om du arbetar för en vanlig lönecheck. Din arbetsgivare undanhåller de skatter du är skyldig från dina inkomster varje löneperiod och skickar dem till lämpliga federala och statliga regeringar för din räkning. Men det är bara det första steget i processen. En hel del mer är inblandade i arkivering skatter korrekt, och att se till att du inte betalar mer än du måste.,
varför du måste lämna in en deklaration
Du blir ombedd att fylla i formulär W-4 för din arbetsgivare när du börjar ett nytt jobb. Den information du anger på detta formulär avgör hur mycket i vägen för skatter undanhålls från din lön. De beslut du fattar när du ställer in din löneavgift genom att fylla i detta formulär kan enkelt resultera i under-eller över-betala dina skatter. Löneavkastning är oftast inte precis rätt.
Skatteverket införde ett reviderat formulär W-4 för beskattningsåret 2020., Det är mycket lättare att slutföra, vägleda dig genom processen med olika frågor, och det eliminerar de komplicerade utsläppsrätterna som en gång var tvungen att räkna ut.
IRS rekommenderar att du uppdaterar dina W-4-och källkrav när du upplever en livshändelse som kan påverka din skatteskyldighet, till exempel äktenskap, barnets födelse eller får oväntade inkomstkällor.
Du måste lämna in en deklaration varje år för att komma fram till en slutlig sammanställning av din skattesituation., Processen avgör om du är skyldig ytterligare skatter utöver vad du redan har betalat, eller om du är skyldig en återbetalning av de skatter som har hållits. Din självdeklaration för beskattningsåret förfaller till betalning den 15 April följande år. Så för 2020 skatteår, din självdeklaration beror på torsdag, April 15, 2021.
Du kanske kan sänka de skatter du är skyldig—och få en återbetalning av skatter du redan har betalat—genom att ta avdrag och krediter som anges i skattekoden., Eller du kan ha haft extra inkomst under året som du är juridiskt skyldig att rapportera och från vilka inga skatter hölls. Detta kan leda till att du är skyldig IRS mer än du har betalat.
hur man lämnar in en deklaration
Du har tre val när det gäller att lämna in dina skatter:
- Du kan lämna in manuellt genom att fylla i formulär 1040 enligt instruktioner från IRS. Skicka formuläret till IRS, tillsammans med någon betalning du är skyldig.,
- Du kan använda ett skatteprogram eller webbplatsen för en tjänst som TurboTax eller H& R Block. Det kommer att gå igenom en rad frågor om din inkomst och potentiella avdrag, fylla i din 1040 baserat på dina svar, och lämna in den elektroniskt för dig.
- Du kan få professionell hjälp från en revisor eller skatteexpert som kommer att arbeta med dig för att maximera din återbetalning och fylla i din självdeklaration för din räkning.
det första alternativet är gratis., Om du går med det andra alternativet, kommer du sannolikt att behöva betala en avgift, även om vissa program erbjuder gratis arkivering om din retur är enkel nog. Det tredje alternativet-professionell hjälp-kommer nästan säkert att kosta dig pengar.
det fria Filpartnerskapet mellan IRS och select tax preparation companies erbjuder gratis skatteförberedelse och e-arkivering till skattebetalare som tjänar $72.000 eller mindre från och med 2021 när du lämnar in din 2020-blankett 1040 självdeklaration., Du kan också ladda ner skatteblanketter här också och slutföra dem själv om din inkomst är mer än $72.000 så att du inte kvalificerar dig för gratis förberedelse.
hur skattefästen fungerar
hur mycket du måste betala i skatt börjar med din totala eller ”brutto” inkomst från alla källor. Du kan sedan göra anspråk på eventuella avdrag som du har rätt att subtrahera från denna summa och komma fram till din skattepliktiga inkomst.
den federala regeringen använder ett progressivt skattesystem, vilket innebär att ju högre din skattepliktiga inkomst desto högre blir din effektiva skattesats., Dessa satser bestäms av skattefästen.
du befinner dig till exempel i skattegränsen på 24% för beskattningsåret 2020 om du är singel och din skattepliktiga inkomst var mellan $85,525 och $163,300. Men bara den del av din inkomst över $85,525 kommer att debiteras på den 24% – kursen. IRS justerar dessa beskattningsbara inkomstbelopp årligen för inflationen. För beskattningsår 2021, som du lämnar in i 2022, ökar dessa skattepliktiga inkomsttrösklar till $ 86,375 och $ 164,925 för 24% skattefästet.,
hur dina skatter beräknas
din arbetsgivare kommer att ge dig ett formulär W-2 Efter slutet av beskattningsåret om du har ett vanligt jobb. Formuläret beskriver hur mycket du betalades och hur mycket som undanhölls från din lön för skatter. Denna information överförs sedan till din självdeklaration och bestämmer hur mycket du är skyldig—eller är skyldig—i skatter eller återbetalning.
egenföretagare och oberoende entreprenörer får formulär 1099., Dessa Detaljer inte undanhålla eftersom egenföretagare skattebetalare är ansvariga för att överföra sina egna skatter som året går. Andra 1099-formulär kan utfärdas till dig från banker eller värdepappersföretag där du har ackumulerat ränteintäkter.
minska inkomst med skatteavdrag
mängden av din inkomst som faktiskt är beskattningsbar kan minskas genom att kräva skatteavdrag. Till exempel kan du subtrahera mängden av en gåva du gjort till en kvalificerad välgörenhet eller ideell (upp till $300 om du inte specificerar avdrag).,
det betyder inte att din totala skatteräkning minskas med det beloppet, utan snarare att din skattepliktiga inkomst minskas med så mycket—vilket i sin tur sänker din effektiva skattesats.
Du kan inte alltid dra av allt vad du spenderar. Vissa specificerade avdrag, som för sjukvårdskostnader och välgörenhetsgivande, är begränsade till procentandelar av din justerade bruttoinkomst (AGI)., Till exempel kan du bara kräva ett specificerat avdrag för välgörenhet som ger upp till 60% av din AGI genom 2019, men CARES Act har avstått från denna regel för beskattningsår 2020 som svar på coronavirus. Du kan dra av donationer upp till 100% av din 2020 AGI.
Skattefilers kan specificera sina avdrag, men det finns också ett standardavdrag som ofta fungerar till mer än summan av deras specificerade avdrag för många filers.,ile separata returer
för beskattningsåret 2021 ökar standardavdragen till:
- $25,100 för dem som är gifta och lämnar gemensamma returer
- $12,550 för enskilda skattebetalare och de som är gifta men lämnar separata returer
- $18,800 för skattebetalare som kvalificerar sig som hushållshuvuden
minska skatter med krediter
medan skatteavdrag minska din skattepliktiga inkomst, skatteavdrag kommer direkt från vad du är skyldig IRS—dollar för dollar., Internal Revenue Code innehåller flera skattelättnader, från barnet skattelättnaden för var och en av dina barn är beroende av intjänade inkomstskatt kredit, som är utformad för att ge återbetalning till låginkomsttagare skattebetalare och familjer med barn.
återbetalningsbara skattelättnader kan ibland resultera i om något Saldo är kvar efter att den skatt du är skyldig till noll har minskats.
Du kan ha varit skyldig IRS $1,000 om du inte hade krävt en skatteavdrag på $1,500., Krediten skulle radera din skatteskuld och IRS skulle skicka dig en återbetalning för $500 saldot om krediten var en av dem som återbetalas. IRS skulle hålla att $ 500 om den kredit du hävdade var en av de icke återbetalningsbara, men åtminstone det skulle radera din skatteskuld.
varje kredit kommer med sina egna kvalificerade regler, och hur du kan hävda dem varierar lite också. Du kan till exempel göra anspråk på skattelättnaden för barn direkt på rad 19 i 2020-formuläret 1040 om du kvalificerar dig, men andra måste begäras enligt schema 3, som måste följa med din 1040., Du skulle sedan ange totalsummorna från Schema 3 på rader 20 eller 31 i ditt formulär 1040, beroende på om krediterna återbetalas eller inte återbetalas.
vissa skattelättnader, t.ex. den extra skattelättnaden för barn, kräver egna formulär som hjälper dig att beräkna hur mycket du har rätt till och visa IRS hur du kom fram till det beloppet.
kvalificerande regler för skattelättnader, särskilt intjänade inkomster kredit, kan vara komplexa, så överväga att kontrollera med en skatt professionell att vara helt säker på att du kan göra anspråk på dem., Men välrenommerade skatt förberedelse programvara kan också vara till hjälp, ber dig en rad frågor för att avgöra om du kvalificerar.
om du inte kunde göra anspråk på den ekonomiska konsekvensbetalningen i form av en stimulanskontroll baserad på dina skattedeklarationer för 2018 eller 2019, men din inkomst sjönk 2020 för att uppfylla kraven, kanske du kan göra anspråk på det som en skatteavdrag på din 2020-Deklaration i April. Det är känt som återvinning rabatten kredit, med en maximal kredit på $1,200, och $500 för varje kvalificerat barn.,
få din återbetalning (eller betala din skatteräkning)
Du kommer att kunna bestämma ditt skattesaldo—oavsett om du är skyldig pengar eller om du är skyldig en skatteåterbetalning—efter att du har angett all relevant information om din inkomst, avdrag och skatteavdrag.
Du kan skicka alla pengar på grund av IRS och din statens department of revenue, eller så kan du använda en av de online betalningsalternativ som tillhandahålls av IRS. Direkt lön kan du göra en direktdebitering från ditt bankkonto betalas till IRS, och byrån accepterar kreditkortsbetalningar online också.,
IRS erbjuder betalningsplaner om det visar sig att du är skyldig mer än du kan betala allt på en gång. Du kan ansöka om betalningsplanen online.
Du har några alternativ för att ta emot din betalning om du är skyldig en återbetalning, inklusive en mailed check eller direkt insättning till ett bankkonto. Du kan även dela din återbetalning i separata bankkonton, eller använda den för att köpa sparobligationer Från Finansdepartementet.,
försumma inte att spara en kopia av din retur för dina poster—det kommer att vara till nytta när du gör dina skatter nästa år, och det kommer verkligen att vara till nytta om IRS har frågor eller bestämmer sig för att granska dig.,