¿Qué es un poder notarial?
un poder notarial (POA) es un documento legal que otorga a una persona (el agente o abogado de hecho) el poder para actuar en nombre de otra persona (el principal). El agente puede tener una autoridad legal amplia o limitada para tomar decisiones legales sobre la propiedad, las finanzas o la atención médica del director. El poder notarial se utiliza con frecuencia en caso de enfermedad o discapacidad del director, o cuando el director no puede estar presente para firmar los documentos legales necesarios para las transacciones financieras.,
un poder puede terminar por una serie de razones, como cuando el principal muere, el principal lo revoca, un tribunal lo invalida, el principal se divorcia de su cónyuge, que pasa a ser el agente, o el agente ya no puede llevar a cabo las responsabilidades descritas.
Los POAs convencionales caducan cuando el creador se incapacita, pero un» POA duradero «permanece en vigor para permitir al agente administrar los asuntos del Creador, y un» POA emergente » entra en vigor solo si y cuando el creador del POA se incapacita., Un POA médico o de atención médica permite a un agente tomar decisiones médicas en nombre de una persona incapacitada.
conclusiones clave
- Un poder notarial (POA) es un documento legal que otorga a una persona, el agente o el abogado de hecho, el poder para actuar en nombre de otra persona, el principal.
- El agente puede tener una amplia autoridad legal o una autoridad limitada para tomar decisiones sobre la propiedad, las finanzas o la atención médica del director.,
- El poder notarial se usa a menudo cuando un director se enferma o se incapacita, o cuando no puede estar presente para firmar los documentos legales necesarios para las transacciones financieras.
entender el poder notarial
se debe considerar un poder notarial al planificar la atención a largo plazo. Hay diferentes tipos de Poderes que caen bajo un poder general o poder limitado.
un poder general actúa en nombre del principal en todos y cada uno de los asuntos, según lo permita el estado., El agente bajo un acuerdo de POA general puede estar autorizado para encargarse de asuntos tales como el manejo de cuentas bancarias, la firma de cheques, la venta de propiedades y activos como acciones, la presentación de impuestos, etc.
un poder notarial limitado le da al agente el poder de actuar en nombre del principal en asuntos o eventos específicos. Por ejemplo, el POA limitado puede indicar explícitamente que el agente solo puede administrar las cuentas de jubilación del principal. Un POA limitado también puede limitarse a un período de tiempo específico (por ejemplo, si el principal estará fuera del país durante, por ejemplo, dos años).,
La mayoría de los documentos de poderes notariales permiten que un agente represente al principal en todos los asuntos de propiedad y financieros, siempre y cuando el estado mental del principal sea bueno. Si se produce una situación en la que el principal se vuelve incapaz de tomar decisiones por sí mismo, el Acuerdo de programa de acción terminaría automáticamente. Sin embargo, alguien que quiere que el POA permanezca en vigor después de que la salud de la persona se deteriora tendría que firmar un poder notarial duradero (DPOA).
la persona designada como el poder notarial no es necesariamente un abogado., La persona podría ser solo un familiar de confianza, amigo o conocido.
entendiendo el poder notarial duradero (DPOA)
El poder notarial duradero (DPOA) permanece en control de ciertos asuntos legales, de propiedad o financieros específicamente detallados en el Acuerdo, incluso después de que el principal se incapacite mentalmente. Si bien un DPOA puede pagar las facturas médicas en nombre del director, el agente duradero no puede tomar decisiones relacionadas con la salud del director (por ejemplo, retirar al director del soporte vital no depende de un DPOA).,
el director puede firmar un poder notarial duradero para el cuidado de la salud, o poder notarial para el cuidado de la salud (HCPA), si quiere que un agente tenga el poder para tomar decisiones relacionadas con la salud. Este documento también llamado poder de atención médica, describe el consentimiento del director para otorgar privilegios de POA al agente en caso de una condición médica desafortunada. El POA duradero para la atención médica está legalmente obligado a supervisar las decisiones de atención médica en nombre del director.
otro tipo de DPOA es el poder notarial duradero para las finanzas, o simplemente un poder notarial financiero., Este documento permite a un agente administrar los asuntos comerciales y Financieros del principal, como firmar cheques, presentar declaraciones de impuestos, enviar y depositar cheques del Seguro Social y administrar cuentas de inversión, en el caso de que este último no pueda comprender o tomar decisiones. En la medida de lo que el Acuerdo establece como responsabilidad del agente, el agente tiene que llevar a cabo los deseos del principal en la medida de su capacidad.,
cuando el agente actúa en nombre del principal tomando decisiones de inversión a través del corredor o decisiones médicas a través del profesional de la salud, ambas instituciones pedirían ver el DPOA. Aunque el DPOA para asuntos médicos y financieros puede ser un solo documento, es bueno tener un DPOA separado para el cuidado de la salud y las finanzas. Dado que el DPOA para la atención médica tendrá la información médica personal del director, sería inapropiado que el corredor la tenga, y los profesionales médicos tampoco necesitan saber el estado financiero del paciente.,
las condiciones para las que un POA duradero puede activarse se establecen en un documento llamado poder notarial emergente. El POA emergente define el tipo de evento o nivel de incapacitación que debe ocurrir antes de que el DPOA entre en vigor. Un poder notarial puede permanecer inactivo hasta que una ocurrencia de salud negativa lo active a un DPOA.
cómo funciona el poder notarial
puede comprar o descargar una plantilla de poder notarial. Si lo hace, asegúrese de que sea para su estado, ya que los requisitos difieren., Sin embargo, este documento puede ser demasiado importante para dejarlo a la posibilidad de que haya obtenido el formulario correcto y lo haya manejado correctamente.
una mejor manera de comenzar el proceso de establecer un poder notarial es localizar a un abogado que se especialice en derecho de familia en su estado. Si los honorarios de los abogados son más de lo que puede pagar, las oficinas de servicios legales con abogados acreditados existen en prácticamente todas las partes de los Estados Unidos. Visite el sitio web de la Corporación de servicios legales, que tiene una función de búsqueda» Encontrar Ayuda Legal»., Los clientes que califican recibirán asistencia pro bono (sin costo).
muchos estados requieren que la firma del principal (la persona que inicia el POA) sea notariada. Algunos estados también exigen que las firmas de los testigos se certifiquen ante notario.,
las siguientes condiciones se aplican de manera general, a nivel nacional, y todos los que necesitan crear un POA deben estar al tanto de ellas:
- No hay un formulario de POA estándar para los 50 estados; las leyes y procedimientos estatales varían
- Todos los Estados aceptan alguna versión del poder notarial duradero
algunos poderes clave no se pueden delegar.,
- Hacer, enmendar o revocar un testamento
- contratar un matrimonio en la mayoría de los Estados, aunque un puñado de estados lo permiten
- votar (pero el tutor puede solicitar una boleta en nombre del director)
mientras que los detalles pueden diferir, las siguientes reglas se aplican de costa a costa:
póngalo por escrito
mientras que algunas regiones del país aceptan subvenciones POA orales, la instrucción verbal no es un sustituto confiable para obtener cada uno de los poderes otorgados a su agente deletreado palabra por palabra en papel., La claridad escrita ayuda a evitar discusiones y confusiones.
Use el formato adecuado
existen muchas variaciones de formularios de poder notarial. Algunos PDA son de corta duración; otros están destinados a durar hasta la muerte. Decida qué poderes desea otorgar y prepare un POA específico para ese deseo. El POA también debe satisfacer los requisitos de su estado. Para encontrar un formulario que será aceptado por un tribunal de Justicia en el estado en el que vive, realice una búsqueda en internet, consulte con una tienda de suministros de oficina o solicite ayuda a un profesional local de planificación patrimonial., La mejor opción es usar un abogado.
identificar a las partes
El término para la persona que otorga el POA es el «principal.»La persona que recibe el poder se llama el «agente» o el «abogado de hecho».»Verifique si su estado requiere que use terminología específica.
Delegar los poderes
un POA puede ser tan amplio o tan limitado como los deseos principales. Sin embargo, cada uno de los poderes otorgados debe ser claro, incluso si el principal otorga al agente «poder general.,»En otras palabras, el director no puede otorgar una Autoridad amplia como,» delego todas las cosas que tienen que ver con mi vida.»
especificar durabilidad
en la mayoría de los estados, un poder termina si el principal está incapacitado. Si esto sucede, la única manera en que un agente puede mantener sus poderes es si el POA fue escrito con una indicación de que es «duradero», una designación que lo hace durar para la vida del principal a menos que el principal lo revoque.
notarizar el POA
muchos estados requieren poderes notariales para ser notarizados., Incluso en los estados que no lo hacen, es potencialmente mucho más fácil para el agente si el sello y la firma de un notario están en el documento.
Record It
no todos los poderes notariales deben ser registrados formalmente por el condado para ser legales. Pero la grabación es una práctica estándar para muchos planificadores de bienes y personas que desean crear un registro de que el documento existe.
Archivo
Algunos estados requieren tipos específicos de Poderes para ser presentada ante un tribunal u oficina del gobierno antes de ser válida., Por ejemplo, Ohio requiere que cualquier POA utilizado para otorgar la tutela de los abuelos sobre un niño debe presentarse ante el Tribunal de menores. También requiere un POA que transfiere bienes raíces para ser registrado por el condado en el que se encuentra la propiedad.
elegir un poder notarial
Al igual que la escritura de propiedad de su casa o automóvil, un POA otorga una inmensa autoridad y responsabilidad de propiedad. Es literalmente una cuestión de vida o muerte en el caso de un POA médico., Y podría encontrarse enfrentando privaciones financieras o bancarrota si termina con un POA duradero mal manejado o abusado. Por lo tanto, debe elegir a su agente con el mayor cuidado para garantizar que sus deseos se lleven a cabo en la mayor medida posible.
es fundamental nombrar a una persona que sea confiable y capaz de servir como su agente. Esta persona actuará con la misma autoridad legal que usted tendría, por lo que cualquier error cometido por su agente puede ser muy difícil de corregir., Peor aún, dependiendo de la extensión de los poderes que concedas, puede haber un potencial peligroso para el auto-trato. Un agente puede tener acceso a sus cuentas bancarias, el poder de hacer regalos y transferir sus fondos, y la capacidad de vender su propiedad.
Su agente puede ser cualquier adulto competente, incluyendo un profesional como un abogado, contador o banquero. Pero su agente también puede ser un miembro de la familia, como un cónyuge, un hijo adulto u otro pariente., Nombrar a un miembro de la familia como su agente ahorra los honorarios que un profesional cobraría, y también puede mantener información confidencial sobre sus finanzas y otros asuntos privados «en la familia.»
nombrar a los niños como poder notarial
Los padres que crean POAs muy comúnmente eligen a los niños adultos para servir como sus agentes., En comparación con nombrar al cónyuge como agente, la juventud relativa del niño es una ventaja cuando el propósito del POA es aliviar a un padre anciano de la carga de administrar los detalles de los asuntos financieros y de inversión o proporcionar administración para los asuntos de un padre anciano si el padre se incapacita.
en estos casos, un cónyuge nombrado como el agente que tiene casi la misma edad que la persona que crea el POA puede llegar a sufrir las mismas debilidades que llevaron al creador del POA a establecerlo, derrotando su propósito., Cuando el niño es honesto, capaz y respeta los deseos de los padres, Esta puede ser la mejor opción para un POA.
cuando hay más de un niño, los padres pueden tener problemas con la decisión de quién seleccionar para el papel del agente. Esta no es una decisión que deba tomarse a la ligera. Su agente nombrado bajo su POA actúa con su autoridad, por lo que los errores financieros costosos que resultan de descuido o falta de comprensión financiera pueden ser imposibles de corregir. Lo mismo es cierto de los actos que crean conflictos entre familias al favorecer a algunos miembros sobre otros.,
Lo peor de todo, cuando se entrega en las manos equivocadas, un POA puede crear una verdadera «licencia para robar», dando a su agente acceso a sus cuentas bancarias y la capacidad de gastar su dinero y tomar muchas otras acciones ilícitas.
Los niños tienen diferentes caracteres, habilidades y circunstancias, y la sabia selección de los niños como agentes, y de los poderes que se les dan, puede evitar estos peligros. La buena noticia es que puede tener varios PDA nombrando agentes separados y personalizarlos para el conjunto de habilidades, temperamento y capacidad de cada niño para actuar en su nombre.,
tenga en cuenta estos tres factores clave al elegir a qué niño desea darle poderes importantes bajo un POA:
- confiabilidad: este es el rasgo más importante de cualquier agente nombrado bajo un POA. Esto incluye no solo la honestidad, sino también la fiabilidad en la realización de tareas que requieren atención regular, desde la gestión de una cartera de inversiones hasta el pago de facturas, y la diligencia En actuar de acuerdo con sus deseos.,
- Habilidades de cada niño: las habilidades específicas de diferentes niños pueden hacerlos más adecuados para asumir roles particulares en la gestión de sus asuntos financieros. Puede usar PDA «limitados» para dar a diferentes niños poderes definidos y limitados sobre diferentes aspectos de sus finanzas., Estos pueden incluir lo siguiente:
- administrar los gastos cotidianos de la familia
- recibir ingresos y pagar gastos en bienes raíces
- controlar una cartera financiera
- administrar seguros y anualidades
- administrar el pequeño negocio de una familia
- múltiples agentes: más de un agente puede ser nombrado por un POA, ya sea con la autoridad para actuar por separado o requerido para actuar conjuntamente., Tener dos hijos autorizados por separado para administrar artículos de rutina puede ser una conveniencia si uno no está disponible por alguna razón, mientras que requerir que dos se pongan de acuerdo en acciones importantes como vender una casa puede asegurar el Acuerdo familiar sobre las decisiones importantes.
digamos que un niño es un experto financiero ocupado que vive en una ciudad distante, mientras que otro trabaja a tiempo parcial y vive convenientemente cerca. Puede tener un POA que nombre el primero para administrar su cartera de inversiones y otro que nombre el segundo para administrar sus gastos diarios de rutina y pagar facturas mensuales.,
Pero el nombramiento de varios agentes pueden causar problemas si surgen disputas entre ellos. Por ejemplo, si se requiere que dos hijos actúen conjuntamente en la administración de una cuenta de inversión pero no están de acuerdo sobre cómo hacerlo, puede congelarse efectivamente. Por lo tanto, al elegir a dos niños para que actúen conjuntamente como agentes bajo un POA, asegúrese de que no solo tengan las habilidades para la tarea, sino también personalidades para cooperar.
los riesgos de nombrar a los niños como poder notarial
Los errores—y lo que es peor, los actos de auto-trato—cometidos por su agente pueden ser extremadamente costosos., Esto es especialmente así con un POA duradero que le da un amplio control sobre sus asuntos durante un tiempo en que está incapacitado.
debe estar convencido de que el agente seguirá sus instrucciones, tiene la capacidad de hacerlo y perseguirá sus deseos incluso por encima de las objeciones de otros miembros de la familia si es necesario.
nunca nombre a un niño para que sea su agente como una cuestión de «Justicia», para evitar herir sentimientos o para preservar la armonía familiar, si le falta confianza. Las facultades son demasiado importantes como para otorgarlas, salvo por razones de fiabilidad y capacidad.,el niño tiene un historial de problemas con el juego o el abuso de sustancias
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sea consciente de los peligros de robo y auto-trato creados por un POA, incluso cuando su agente es su propio hijo., Para minimizar el riesgo de tales irregularidades, además de los pasos mencionados anteriormente, pídale a su agente que informe todas las acciones periódicamente a una parte externa, como el contador o el abogado de la familia. En otras palabras, «confía pero verifica.»Un abogado capaz puede redactar su POA para incluir estas salvaguardas bajo las leyes de su estado.
a medida que cambien las circunstancias familiares, revise y actualice periódicamente los PDA que ha creado., Puede revocar un POA simplemente escribiendo una carta que lo identifique claramente y declare que lo revoca, y entregando la carta a su antiguo agente. (Algunos estados requieren que dicha carta sea notariada.) Es una buena idea enviar también copias a terceros con los que el agente haya actuado en su nombre. A continuación, cree un nuevo POA y entréguelo a su nueva opción de agente.
un poder notarial puede proporcionarle comodidad y Protección al darle a una persona de confianza la autoridad legal para actuar en su nombre y en sus intereses., Los niños adultos que son totalmente confiables y capaces de cumplir sus deseos pueden ser el mejor agente bajo su POA. Pero no nombre a una persona como agente simplemente porque él o ella es su hijo. Asegúrese de que su agente sea confiable y capaz como primer requisito, quienquiera que nombre.
conseguir que sus padres creen un poder notarial
si usted es el niño y no el padre en esta situación, se enfrenta a un conjunto diferente de obstáculos.
Los padres a menudo son reacios a dar a otros el poder sobre sus asuntos., Además, un POA se aplica a individuos, no a parejas, por lo que el desafío es convencer a cada padre para que cree un POA. Si usted tiene un padre que es reacio a hacerlo, intente las siguientes ideas para persuadirlo.
Advierten de los peligros de no tener Poderes. Si un padre queda incapacitado y no puede manejar sus propios asuntos sin un POA que permita a un agente designado intervenir y hacerlo, entonces nadie puede tener el derecho legal de hacerlo., Por ejemplo, nadie puede tener el derecho de tomar distribuciones de IRA que el padre necesita para obtener ingresos o pedir prestado fondos para pagar facturas médicas o para tratar con el IRS con respecto a los impuestos de los padres.
entonces será necesario ir a la corte para buscar ser nombrado como tutor o tutor para el padre, un curso que puede resultar costoso y lento, y podría ser impugnado, causando conflictos familiares.
sugerir POAs personalizados para sus necesidades. Hay muchos tipos diferentes de PDA, y una persona puede tener más de uno., Mientras que un POA general permite al agente actuar con la autoridad del creador del POA en todos los asuntos, un POA especial puede limitar esa autoridad a un tema específico, como administrar una cuenta de inversión, o a un período de tiempo limitado, como mientras el creador del POA está viajando al extranjero.
convence a tus padres elaborando uno o más PDA para satisfacer los deseos específicos de los padres.,
comience pequeño
puede comenzar sugiriendo un POA especial que se utilizará solo para proporcionar una conveniencia que el padre valorará, como uno que le permita preparar y presentar la declaración de impuestos del Padre y administrar las relaciones del Padre con el IRS. Un padre que se beneficia de un POA es más probable que luego se abra a usar otros.,
Apelo a ellos
pida a los padres que creen POA por el bien de todos en la familia, incluidos los hijos y nietos, que pueden verse perjudicados por las complicaciones y los costos que resultan si un padre está incapacitado sin un POA duradero para administrar los asuntos de los padres.
tener salvaguardias
el creador de un POA puede, y debe, estar preocupado por el riesgo de que el agente abusará de los poderes recibidos en virtud de él., Asegure contra esto haciendo que el POA requiera que el agente informe periódicamente todas las acciones tomadas a un tercero de confianza con quien los miembros de la familia estén de acuerdo, como el abogado o contador de la familia. O pídales que nombren a dos agentes y les exijan que acuerden transacciones importantes, como la venta de una casa.
Únase a ellos
Las personas de todas las edades obtienen una protección valiosa al tener un POA duradero, ya que uno puede quedar inesperadamente incapacitado en cualquier etapa de la vida., Una manera de alentar a un padre reacio a crear un POA duradero es crear uno para usted y pedirle a sus padres que se unan a usted haciendo lo mismo.
Consult Trusted Advisors
los asesores profesionales de confianza, como un abogado, un contador y un médico, pueden ayudar a persuadir a los padres de la sabiduría y la necesidad de adoptar POAs.
obtener POAs de sus padres puede proporcionar beneficios valiosos tanto para ellos como para toda la familia. Si son reacios a conceder amplios poderes a la vez, todavía puede ser capaz de convencerlos de hacerlo gradualmente., Pero no se demore, o puede haber consecuencias costosas.
Una persona debe ser mentalmente competente para crear un poder de abogado. Una vez que un padre pierde la capacidad de manejar sus propios asuntos, es demasiado tarde, y es probable que se necesiten procedimientos judiciales.
consideraciones especiales
hay muchas buenas razones para hacer un poder notarial, ya que garantiza que alguien cuidará de sus asuntos financieros Si queda incapacitado. Usted debe elegir un miembro de la familia de confianza, un amigo probado, o un profesional de buena reputación y honesto.,
recuerde, sin embargo, que firmar el poder notarial que otorga amplia autoridad al agente es muy parecido a firmar un cheque en blanco, así que asegúrese de elegir sabiamente y comprender las leyes que se aplican al documento.