prawie na pewno płacisz podatki, jeśli pracujesz za regularną wypłatę. Twój pracodawca zatrzymuje podatki, które jesteś winien z Twoich zarobków w każdym okresie wypłaty i wysyła je do odpowiednich rządów federalnych i stanowych w Twoim imieniu. Ale to dopiero pierwszy krok tego procesu. Dużo więcej jest zaangażowanych w prawidłowe wypełnianie podatków i upewnianie się, że nie płacisz więcej niż musisz.,
Dlaczego musisz złożyć zeznanie podatkowe
po rozpoczęciu nowej pracy zostaniesz poproszony o wypełnienie formularza W-4 dla swojego pracodawcy. Informacje wprowadzone w tym formularzu określają, ile podatków zostanie potrąconych z Twojej zapłaty. Decyzje podejmowane podczas konfigurowania potrącenia wynagrodzeń poprzez wypełnienie tego formularza mogą łatwo skutkować zaniżeniem lub nadmiernym płaceniem podatków. Wstrzymanie wypłaty zwykle nie jest w porządku.
Urząd Skarbowy wprowadził zmieniony Formularz W-4 na rok podatkowy 2020., Jest to o wiele łatwiejsze do ukończenia, prowadząc cię przez proces z różnymi pytaniami, i eliminuje skomplikowane uprawnienia, które kiedyś trzeba było rozgryźć.
Urząd Skarbowy zaleca aktualizację W-4 i u źródła, gdy wystąpi zdarzenie życiowe, które może mieć wpływ na twój obowiązek podatkowy, takie jak małżeństwo, narodziny dziecka lub otrzymanie nieoczekiwanych źródeł dochodu.
co roku musisz złożyć zeznanie podatkowe, aby ustalić ostateczny bilans Twojej sytuacji podatkowej., Proces ten określa, czy jesteś winien dodatkowe podatki wykraczające poza to, co już zapłaciłeś, lub czy jesteś winien zwrot podatków, które zostały zatrzymane. Twoje zeznanie podatkowe za rok podatkowy jest należne w dniu lub w pobliżu 15 kwietnia następnego roku. Tak więc w roku podatkowym 2020 twój zwrot podatku jest należny w czwartek, 15 kwietnia 2021.
Możesz obniżyć należne podatki i uzyskać zwrot już zapłaconych podatków, pobierając odliczenia i kredyty przewidziane w Ordynacji podatkowej., Możesz też mieć dodatkowe dochody w ciągu roku, które zgodnie z prawem musisz zgłosić i od których nie zostały pobrane żadne podatki. Może to spowodować, że będziesz winien IRS więcej niż zapłaciłeś.
Jak złożyć zeznanie podatkowe
masz trzy możliwości, jeśli chodzi o składanie podatków:
- możesz złożyć ręcznie, wypełniając formularz 1040 zgodnie z instrukcjami dostarczonymi przez Urząd Skarbowy. Wyślij formularz do urzędu skarbowego, wraz z należną zapłatą.,
- możesz korzystać z oprogramowania podatkowego lub strony internetowej serwisu, takiego jak TurboTax lub H& R Block. Przeprowadzi Cię przez serię pytań dotyczących twoich dochodów i potencjalnych odliczeń, wypełni 1040 na podstawie Twoich odpowiedzi i złoży je elektronicznie.
- możesz uzyskać profesjonalną pomoc od księgowego lub specjalisty podatkowego, który będzie współpracował z Tobą, aby zmaksymalizować zwrot i wypełnić zeznanie podatkowe w Twoim imieniu.
pierwsza opcja jest darmowa., Jeśli wybierzesz drugą opcję, prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić opłatę, chociaż niektóre programy oferują bezpłatne zgłoszenie, jeśli Zwrot jest wystarczająco prosty. Trzecia opcja-profesjonalna pomoc – prawie na pewno będzie cię kosztować.
Free File partnership between the IRS and select tax preparation companies offers free tax preparation and e-filing to podatnicy, którzy zarabiają 72 000 USD lub mniej od 2021 roku, gdy złożysz swój formularz 2020 1040 tax return., Możesz również pobrać formularze podatkowe tutaj, jak również i wypełnić je samodzielnie, jeśli twój dochód jest więcej niż $72,000 więc nie kwalifikują się do bezpłatnego przygotowania.
jak działają nawiasy podatkowe
ile musisz zapłacić w podatkach zaczyna się od całkowitego lub „BRUTTO” dochodu ze wszystkich źródeł. Następnie możesz ubiegać się o wszelkie odliczenia, do których masz prawo odjąć od tej sumy i osiągnąć swój dochód podlegający opodatkowaniu.
rząd federalny stosuje progresywny system podatkowy, co oznacza, że im wyższy dochód podlegający opodatkowaniu, tym wyższa będzie efektywna stawka podatkowa., Stawki te są określane według przedziałów podatkowych.
na przykład, jesteś w przedziale podatkowym 24% dla roku podatkowego 2020, jeśli jesteś singlem, a Twój dochód podlegający opodatkowaniu wynosił od 85 525 do 163 300 USD. Ale tylko część twoich dochodów powyżej $85,525 zostanie obciążona tą stawką 24%. IRS dostosowuje te kwoty dochodu podlegającego opodatkowaniu rocznie do inflacji. Dla roku podatkowego 2021, który składasz w 2022, te progi dochodu podlegającego opodatkowaniu zwiększają się do $86,375 i $164,925 dla 24% przedziału podatkowego.,
jak obliczane są podatki
Twój pracodawca przekaże Ci Formularz W-2 po zakończeniu roku podatkowego, jeśli masz stałą pracę. Formularz określa, ile zapłacono i ile potrącono z wynagrodzenia za podatki. Informacje te są następnie przekazywane do twojego zeznania podatkowego i określają, ile jesteś winien—lub jesteś winien-w podatkach lub zwrocie.
osoby samozatrudnione i niezależni wykonawcy otrzymują formularze 1099., Nie są one szczegółowo potrącane, ponieważ podatnicy pracujący na własny rachunek są odpowiedzialni za zwrot własnych podatków w miarę upływu roku. Inne formularze 1099 mogą być wystawione od banków lub firm inwestycyjnych, w których zgromadziłeś dochód z odsetek.
zmniejszenie dochodu za pomocą odliczeń podatkowych
kwotę dochodu, który jest faktycznie podlegający opodatkowaniu, można zmniejszyć, wnioskując o odliczenia podatkowe. Na przykład możesz odjąć kwotę prezentu, który podarowałeś kwalifikującej się organizacji charytatywnej lub organizacji non-profit (do 300 USD, jeśli nie odliczysz odliczeń).,
nie oznacza to, że twój całkowity rachunek podatkowy jest obniżony o tę kwotę, ale raczej, że Twój dochód podlegający opodatkowaniu jest obniżony o tę kwotę—co z kolei obniża efektywną stawkę podatkową.
nie zawsze możesz odliczyć wszystkie wydatki. Niektóre szczegółowe odliczenia, takie jak koszty leczenia i darowizny charytatywne, są ograniczone do procentów skorygowanego dochodu brutto (AGI)., Na przykład możesz ubiegać się o szczegółowe odliczenie za darowizny charytatywne do 60% swojej AGI do 2019, ale ustawa CARES zrzekła się tej zasady na rok podatkowy 2020 w odpowiedzi na koronawirus. Możesz odliczyć darowizny do 100% swojej AGI 2020.
pliki podatkowe mogą wyszczególnić swoje odliczenia, ale istnieje również standardowe odliczenie, które często działa na więcej niż suma ich wyszczególnionych odliczeń dla wielu plików.,ile oddzielne zwroty
W roku podatkowym 2021 standardowe odliczenia zwiększają się do:
- $25,100 dla tych, którzy są małżeństwem i złożyć wspólne zwroty
- $12,550 dla pojedynczych podatników i tych, którzy są małżeństwem, ale złożyć oddzielne zwroty
- $18,800 dla podatników, którzy kwalifikują się jako szefowie gospodarstw domowych
zmniejszenie podatków należnych z kredytów
podczas gdy ulgi podatkowe zmniejszają Twój dochód podlegający opodatkowaniu, ulgi podatkowe pochodzą bezpośrednio z tego, co jesteś winien IRS—Dolar za dolara., Internal Revenue Code przewiduje kilka ulg podatkowych, od ulgi child tax dla każdego dziecka Na utrzymaniu do ulgi earned income tax, która ma na celu zapewnienie zwrotów podatnikom o niskich dochodach i rodzinom z dziećmi.
zwrot ulg podatkowych może czasami skutkować pozostawieniem salda po zmniejszeniu podatku, który jesteś winien do zera.
mogłeś być winien IRS $1,000 gdyby nie zażądał $1,500 ulgi podatkowej., Kredyt usunie twój dług podatkowy, a IRS wyśle ci zwrot za saldo 500 USD, jeśli kredyt był jednym z tych, które podlegają zwrotowi. Urząd Skarbowy zatrzymałby te 500 dolarów, gdyby kredyt, o który prosiłeś, był jednym z tych, które nie podlegają zwrotowi, ale przynajmniej skasowałby twój dług podatkowy.
każdy kredyt ma swoje własne zasady kwalifikacyjne, a sposób, w jaki można go ubiegać, również trochę się różni. Na przykład możesz ubiegać się o Child Tax Credit bezpośrednio w linii 19 formularza deklaracji podatkowej 2020 1040, jeśli się kwalifikujesz, ale inne muszą zostać zgłoszone zgodnie z harmonogramem 3, który musi towarzyszyć Twojemu 1040., Następnie należy wprowadzić sumy z harmonogramu 3 na liniach 20 lub 31 formularza 1040, w zależności od tego, czy kredyty podlegają zwrotowi, czy nie podlegają zwrotowi.
niektóre ulgi podatkowe, takie jak dodatkowa ulga podatkowa na dzieci, wymagają własnych formularzy, które pomagają obliczyć, ile masz prawo i pokazać IRS, w jaki sposób dotarłeś do tej kwoty.
zasady kwalifikowania się do ulg podatkowych, w szczególności do ulg podatkowych, mogą być złożone, więc rozważ sprawdzenie u specjalisty podatkowego, aby mieć całkowitą pewność, że możesz je ubiegać się o nie., Ale renomowane oprogramowanie do przygotowania podatku może być również pomocne, zadając serię pytań w celu ustalenia, czy kwalifikujesz się.
Jeśli nie kwalifikowałeś się do ubiegania się o płatność za wpływ ekonomiczny w formie czeku stymulacyjnego na podstawie deklaracji podatkowych za 2018 lub 2019 r., ale twoje dochody spadły w 2020 r., aby spełnić wymagania, możesz ubiegać się o nią jako ulgę podatkową na swoim zeznaniu podatkowym za 2020 r. w kwietniu. Jest znany jako kredyt z rabatem na odzyskanie, z maksymalnym kredytem w wysokości 1200 USD i 500 usd na każde kwalifikujące się dziecko.,
otrzymanie zwrotu (lub opłacenie rachunku podatkowego)
Po wprowadzeniu wszystkich istotnych informacji o dochodach, odliczeniach i ulgach podatkowych będziesz w stanie określić swoje saldo podatkowe—niezależnie od tego, czy jesteś winien pieniądze, czy też masz zwrot podatku.
możesz wysłać dowolne pieniądze ze względu na IRS i Departament Skarbowy swojego stanu, lub możesz skorzystać z jednej z opcji płatności online dostarczonych przez IRS. Direct Pay pozwala na dokonanie polecenia zapłaty z konta bankowego płatnego na rzecz IRS, a agencja akceptuje płatności kartą kredytową online, jak również.,
Urząd Skarbowy oferuje plany płatności, jeśli okaże się, że jesteś winien więcej, niż możesz zapłacić za wszystko na raz. Możesz ubiegać się o plan płatności online.
masz kilka opcji otrzymania płatności, jeśli jesteś winien zwrot pieniędzy, w tym czek pocztą lub bezpośredni depozyt na konto bankowe. Możesz nawet podzielić swój zwrot na oddzielne konta bankowe lub użyć go do zakupu obligacji oszczędnościowych od Departamentu Skarbu.,
nie zaniedbuj zapisywania kopii zwrotu na swoje dokumenty—przyda się, gdy będziesz rozliczał podatki w przyszłym roku, i naprawdę przyda się, jeśli Urząd Skarbowy będzie miał pytania lub zdecyduje się cię skontrolować.,