El G-fund es un fondo increíblemente único que no está disponible en ningún otro lugar del mundo que no sea en el TSP. Al invertir en el G-fund usted tiene una garantía del Gobierno de los Estados Unidos de que no perderá dinero en este fondo. También garantiza el retorno de los bonos del Tesoro a largo plazo, pero le permite operar dentro y fuera como si estuviera comprando y vendiendo bonos del Tesoro a corto plazo.

básicamente, le da rendimientos más altos con prácticamente ningún riesgo., La razón por la que no puede encontrar este tipo de fondo en ningún otro lugar del mundo es porque le cuesta al gobierno dinero cada año proporcionar este fondo para sus empleados.

debido a que el G-fund se considera completamente seguro, se ha convertido en una opción increíblemente popular, especialmente cuando el mercado de valores es volátil.

la Gente entienda que hay riesgos en el mercado de valores, pero la verdadera pregunta es, ¿cuál es el costo de oportunidad de jugar a lo seguro. En los últimos 10 años, el fondo G ha tenido un rendimiento promedio de alrededor del 2,3%. Durante el mismo período, La inflación promedió alrededor del 1,8%., Si todo su dinero se invierte en el G-fund, después de tener en cuenta el poder adquisitivo, su cuenta crecerá muy poco, efectivamente medio por ciento, aunque con un riesgo insignificante.

La inflación es el principal riesgo que enfrentan los ahorradores en la jubilación. Con promedios de vida útil cada vez más largos, es cada vez más importante que nunca encontrar una manera de asegurarse de que no sobrevive a su dinero.

El G-fund puede ser una herramienta increíble, pero rara vez es la mejor opción para toda su cartera., Debido a que la situación de cada uno es diferente, la mejor cartera se invierte en la combinación de fondos que coincida con su etapa de vida y situación financiera, pero casi siempre debe incluir algunas acciones. Las acciones pueden ser la clave para asegurarse de que sus ahorros para la jubilación duren durante su jubilación.

como todos sabemos, invertir en acciones tiene riesgos. No sabemos dónde lo que el mercado de valores con hacer en el corto plazo-nadie sabe con seguridad y si alguien le dice lo contrario, tenga cuidado. Sin embargo, sí sabemos que si promediamos los últimos 50 años de rendimientos bursátiles, sería alrededor del 10%., Esto significa que a pesar de todos los altibajos durante ese tiempo, las acciones han sido una gran inversión.

donde la gente se mete en problemas es cuando no están preparados financiera o emocionalmente para esperar una tormenta (u otro 2008). El inversionista promedio invierte cuando los tiempos son buenos (cuando las acciones suben) y vende cuando los tiempos son malos (cuando las acciones bajan) y repiten el proceso hasta que están quebrados o demasiado asustados para invertir más., Puede evitar este destino diversificándose de una manera que se ajuste a su perfil de riesgo (por ejemplo, invirtiendo en los fondos del ciclo de vida), y apegándose a ese plan a través de los inevitables altibajos del mercado y el ciclo comercial más amplio.

no quiero bash completamente en el G-fund porque puede jugar un papel muy importante en su plan de jubilación. Solo tiene que asegurarse de que la forma en que invierte coincide con sus objetivos y le permitirá tener la jubilación que siempre ha soñado.,

Véase también, TSP G Fund Downside: Low Returns

Dallen Haws es un asesor financiero que se dedica a ayudar a los empleados federales a vivir sus mejores vidas. Le encanta hablar sobre la seguridad y la libertad que un plan financiero sólido puede aportar a nuestras vidas. Ha visto cómo la buena información puede cambiarlo todo. Puede obtener más información sobre él en https://planyourfederalbenefits.com/.