Medizinische Sparkonto (MSA) Pläne

MSAs unterscheiden sich ein wenig von den oben genannten Arten von Plänen. Eine MSA funktioniert sehr ähnlich wie ein high-deductible health plan (HDHP), gepaart mit einem health savings account (HSA). Mit einem MSA-Plan wird Medicare Geld auf ein Konto einzahlen, das Sie dann für Ihre Gesundheitsdienste bezahlen können. Ihre Versicherung beginnt nicht für Ihre medizinischen Kosten zu zahlen, bis Sie genug ausgeben, um Ihren Selbstbehalt zu treffen.

Selbstbehalte variieren je nach Plan, können aber Tausende von Dollar betragen., Wenn Sie das gesamte Geld in Ihrem MSA ausgeben, bevor Sie Ihren Selbstbehalt erreichen, müssen Sie die Ausgaben aus eigener Tasche bezahlen, bis Sie Ihren Selbstbehalt erreicht haben. (Wenn Sie einmal den Selbstbehalt getroffen haben, deckt die Versicherung immer noch nicht 100% Ihrer Kosten ab.) Stellen Sie sicher, dass Sie den hohen Selbstbehalt berücksichtigen, bevor Sie einen MSA erhalten.

So beantragen Sie Medicare Teil C

Melden Sie sich zunächst bei Original Medicare (Medicare Teil A und Medicare Teil B) an. Sie können sich erst in Medicare Part C anmelden, wenn Sie dies tun., Wenn Sie auf Bundesvorsorge sind, was bedeutet, dass Sie Medicare-Steuer durch Ihre Lohnsteuern für mindestens 10 Jahre bezahlt haben, sind Sie automatisch in Medicare am ersten Tag des Monats eingeschrieben Sie drehen 65. Sie sind auch automatisch eingeschrieben, sobald Sie für 24 Monate unabhängig von Ihrem Alter Invaliditätszahlungen des Bundes erhalten haben.,

Wenn Sie 65 Jahre alt sind, aber keine Bundesrentenleistungen erhalten, müssen Sie sich für Medicare anmelden, indem Sie Ihr lokales Sozialversicherungsbüro besuchen, 1-800-772-1213 anrufen oder eine Online-Bewerbung über die Website der Sozialversicherungsverwaltung ausfüllen unter ssa.gov.

Sobald Sie in Original Medicare eingeschrieben sind, dann können Sie für einen Medicare Advantage Plan Shop. Sie können auf der Medicare-Website nach Plänen suchen und die gewünschte direkt beim Versicherer kaufen.

Sie können sich jedoch jedes Jahr nur innerhalb eines bestimmten Zeitraums anmelden., Neue Medicare-Empfänger haben sieben Monate Zeit, um Deckung zu kaufen, beginnend drei Monate vor dem Monat, in dem Sie 65 Jahre alt werden. Dies ist Ihre erste Einschreibungsphase. Außerhalb der Erstregistrierung sind dies die Zeiten, zu denen Sie einen Medicare Advantage-Plan kaufen oder ändern können:

• Offene Registrierung für Medicare Part C und Medicare Part D, die ab Oktober läuft. 15 bis Dez. 7 jedes Jahr. Dies wird auch als jährliche Wahlperiode (AEP) bezeichnet.

• Spezielle Einschreibung, die einem Ereignis wie dem Umzug oder dem Verlust einer anderen Krankenversicherung folgt. Dies wird als Sonderwahlperiode (SEP) bezeichnet.,

• – Medicare-Advantage-disenrollment Zeitraum (MADP), Fenster von Jan. 1 bis Feb. 14 jedes Jahr, wo Sie Ihren Medicare Teil C Plan fallen lassen und zurück zum ursprünglichen Medicare.

Erfahren Sie mehr über die Beantragung von Medicare.

Soll ich einen Medicare Part C Plan bekommen?

Die Einschreibung in Medicare Part C Pläne ist gewachsen, vor allem, weil Vorteil Pläne bieten mehr Vorteile als Standard Medicare Pläne. Medicare Advantage-Pläne sind in der Regel nicht die beste Option für Empfänger mit niedrigem Einkommen, da sie sich häufig für andere Medicare-Sparprogramme qualifizieren können., Medicare Advantage ist auch nicht in der Regel notwendig, wenn Sie noch Arbeitgeber-gesponserte Abdeckung erhalten.,>

Nachteile von Medicare Part C

• Wahrscheinlich müssen Sie zwei Prämien zahlen, eine für Medicare Part B und eine für Ihren Vorteilsplan

• Viele Arten von individuellen Plänen, jede mit ihren eigenen Regeln für die Abdeckung und Kosten für die Verwendung von Out-of-Network-Providern

• Ihr Netzwerk verfügbarer Gesundheitsdienstleister ist kleiner als bei ursprünglichen Medicare-Plänen

• Nicht alle-netzbetreiber akzeptieren notwendigerweise neue Patienten

• Kann nicht in Verbindung mit arbeitgeberfinanzierten Gesundheitsleistungen verwendet werden, die Original Medicare ergänzen