Die Bezeichnung “ FBO „bedeutet“ zum Nutzen von.“Es kann in einer Vielzahl von finanziellen und rechtlichen Dokumenten erscheinen. Es erscheint am häufigsten in Living Trust-Dokumenten, aber eine FBO-Bezeichnung kann auf jedem Konto oder Vermögenswert erscheinen, das eine begünstigte Bezeichnung trägt.

Ein FBO Trust

Der Begriff FBO wird häufig verwendet, wenn ein Living Trust als Begünstigter einer Lebensversicherung benannt wird., Möglicherweise bemerken Sie eine Bezeichnung wie diese als begünstigte Bezeichnung der Richtlinie:

„Jane Smith Living Trust UAD 17.02.18 FBO Jake und Joe Smith.“

Die Übersetzung funktioniert ungefähr so: Jane Smith hat im Rahmen einer Vereinbarung vom 17. Der Trust wurde gegründet, um eine Lebensversicherung zu besitzen und seinen eventuellen Erlös einzuziehen. Das Vertrauen kommt ihren Söhnen Jake und Joe Smith zugute, die die Todesvorteile der Politik erben werden, wenn sie stirbt.,

Die FBO-Bezeichnung begründet effektiv den Zweck des Living Trust. Jake und Joe sind die Hauptnutznießer des Trusts.

FBO-Bezeichnungen für Altersvorsorgepläne

Angenommen, Jane Smith möchte ihre 401(k) in ihre IRA. Sie trifft alle richtigen Vorkehrungen und erhält einen Scheck vom 401(k) Plan-Administrator für ihren Kontostand., Der Scheck wird am liebsten an den IRA Plan Administrator mit der Notation gemacht werden, “ FBO Jane Smith.“Es würde wie folgt Aussehen:

„Management Trust Group, FBO Jane Smith / Account #XXXXX“

Der Fonds richtet sich an das neue Konto. Sie sind an den Planadministrator zu zahlen, aber sie sind zum Wohle von Jane.,

Wäre der Scheck direkt an Jane ausgestellt worden, wäre er als 401(k) – Verteilung gezählt worden und würde Steuern und Strafen verursachen, wenn sie das Geld nicht direkt auf ein anderes Rentenkonto eingezahlt hätte 60 Tage. Aber mit der FBO-Bezeichnung wird die Übertragung vorgenommen, ohne jemals Janes Hände zu durchlaufen, sodass sie automatisch nicht besteuert wird.,

Wenn Begünstigte Minderjährige sind

Kinder können legal kein eigenes Geld oder Eigentum besitzen, so dass manchmal auch eine FBO-Bezeichnung auf Schecks oder anderen Finanzinstrumenten erscheint, die Gelder an sie richten.

Wenn ein Minderjähriger beispielsweise $ 50.000 vom Nachlass eines Verwandten erben würde, könnte der Scheck „FBO Sally Smith“ nach dem Namen von Sallys Mutter als Zahlungsempfänger lesen. Wenn die Eltern gestorben sind, würde die Bezeichnung den Konservator oder Treuhänder nennen, der das Eigentum und das Geld des Kindes verwaltet, bis es die Volljährigkeit erreicht hat.,

Dies kann auch der Fall sein, wenn die begünstigte Person geistig arbeitsunfähig ist oder anderweitig nicht in der Lage ist, ihre eigenen Angelegenheiten zu erledigen, sodass jemand anderes dafür ernannt wurde.

Elektronische Banküberweisungen

Eine FBO-Bezeichnung könnte auch auf einer elektronischen Überweisung von Geldern an eine Bank erscheinen. Der Scheck kann an die Bank ausgefüllt werden, wird jedoch sofort auf das Konto des angegebenen Begünstigten überwiesen.,

Gemeinnützige Spenden

Die FBO-Bezeichnung kann auch angezeigt werden, wenn Sie Geld an eine benannte Wohltätigkeitsorganisation senden, um Geld für einen bestimmten Zweck zu sammeln. Zum Beispiel könnte es „The Hospice Fund FBO Jane Smith lesen.“

HINWEIS: Gesetze können sich periodisch ändern und die obigen Informationen spiegeln möglicherweise nicht die neuesten Änderungen wider. Bitte wenden Sie sich an einen Anwalt oder Finanzberater, um die aktuellsten Ratschläge zu erhalten, wenn Sie erwägen, einen FBO-Begünstigten für ein Konto zu benennen., Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind nicht als Rechtsberatung gedacht und ersetzen keine Rechtsberatung.