Der G-Fund ist ein unglaublich einzigartiger Fonds, der nirgendwo anders auf der Welt als im TSP verfügbar ist. Wenn Sie in den G-Fonds investieren, haben Sie eine Garantie der US-Regierung, dass Sie in diesem Fonds kein Geld verlieren. Es garantiert auch die Rendite langfristiger Treasuries, ermöglicht Ihnen jedoch den Ein-und Verkauf, als würden Sie kurzfristige Treasuries kaufen und verkaufen.

Grundsätzlich gibt es Ihnen höhere Renditen praktisch ohne Risiko., Der Grund, warum Sie diese Art von Fonds nirgendwo sonst auf der Welt finden können, ist, dass sie die Regierung jedes Jahr Geld kostet, um diesen Fonds für seine Mitarbeiter bereitzustellen.

Da der G-Fonds als absolut sicher angesehen wird, ist er vor allem dann eine unglaublich beliebte Option geworden, wenn der Aktienmarkt volatil ist.

Die Leute verstehen, dass es Risiken mit dem Aktienmarkt gibt, aber die eigentliche Frage ist, was sind die Opportunitätskosten, um auf Nummer sicher zu gehen. In den letzten 10 Jahren hat der G-Fonds im Durchschnitt eine Rendite von etwa 2,3% erzielt. Im gleichen Zeitraum betrug die Inflation durchschnittlich etwa 1,8%., Wenn Ihr gesamtes Geld in den G-Fonds investiert wird, wächst Ihr Konto nach Berücksichtigung der Kaufkraft sehr wenig – effektiv um ein halbes Prozent, wenn auch mit vernachlässigbarem Risiko.

Inflation ist das Hauptrisiko, mit dem Sparer im Ruhestand konfrontiert sind. Mit immer längeren Durchschnitten der Lebensdauer wird es wichtiger denn je, einen Weg zu finden, um sicherzustellen, dass Sie Ihr Geld nicht überleben.

Der G-Fonds kann ein unglaubliches Werkzeug sein, ist aber selten die beste Option für Ihr gesamtes Portfolio., Da jede Situation anders ist, wird das beste Portfolio in die Mischung aus Fonds investiert, die Ihrer Lebensphase und finanziellen Situation entspricht, aber fast immer einige Aktien enthalten sollte. Aktien können der Schlüssel sein, um sicherzustellen,dass Ihre Altersvorsorge während Ihres Ruhestands hält.

Wie wir alle wissen, hat die Investition in Aktien Risiken. Wir wissen nicht, wo was die Börse kurzfristig tun wird – niemand weiß es genau und wenn Ihnen jemand etwas anderes sagt, seien Sie vorsichtig. Wir wissen jedoch, dass, wenn wir die letzten 50 Jahre der Börsenrendite im Durchschnitt, es wäre richtig, um 10%., Dies bedeutet, dass Aktien trotz aller Höhen und Tiefen in dieser Zeit eine großartige Investition waren.

Wo Menschen in Schwierigkeiten geraten, ist, wenn sie finanziell oder emotional nicht bereit sind, einen Sturm (oder einen anderen Sturm) abzuwarten. Der durchschnittliche Anleger investiert, wenn die Zeiten gut sind (wenn die Aktien steigen) und verkauft, wenn die Zeiten schlecht sind (wenn die Aktien fallen) und sie wiederholen den Vorgang, bis sie entweder pleite sind oder zu viel Angst haben, mehr zu investieren., Sie können dieses Schicksal vermeiden, indem Sie auf eine Weise diversifizieren, die Ihrem Risikoprofil entspricht (z. B. indem Sie in die LifeCycle-Fonds investieren) und sich durch die unvermeidlichen Höhen und Tiefen des Marktes und des breiteren Geschäftszyklus an diesen Plan halten.

Ich möchte mich nicht vollständig auf den G-Fonds stützen, da er eine sehr wichtige Rolle in Ihrem Ruhestandsplan spielen kann. Sie müssen nur sicherstellen, dass Ihre Investition Ihren Zielen entspricht und Ihnen den Ruhestand ermöglicht, von dem Sie immer geträumt haben.,

Siehe auch TSP G-Fonds Nachteil: die Niedrigen Renditen

Dallen Haws ist ein Finanzberater, der widmet sich der Hilfe für Mitarbeiter von Bundesbehörden Leben Ihr bestes Leben. Er liebt es, über die Sicherheit und Freiheit zu sprechen, die ein starker Finanzplan in unser Leben bringen kann. Er hat gesehen, wie gute Informationen alles verändern können. Sie können mehr über ihn unter https://planyourfederalbenefits.com/erfahren.