esta guía explica qué es la deuda nacional y qué representan las cifras de deuda nacional de un país. Explicamos lo que significa una relación deuda / PIB y exploramos qué países tienen la relación deuda / PIB nacional más alta y más baja del mundo.,
si desea conocer las razones por las que se produce la deuda nacional, diríjase a la sección sobre las razones de la deuda nacional. Más, usted puede aprender acerca de por qué los inversores extranjeros compran la deuda nacional de otras naciones.
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deuda nacional por país
Aquí hay un resumen de todos los relojes de deuda nacional que puede encontrar en Commodity.com con la cifra del PIB y la población del país.
¿Qué Es la Deuda Nacional?,
la deuda nacional es la cantidad de dinero adeudada por un gobierno nacional.
esto es diferente de la deuda pública, que incluye el dinero adeudado por todos los niveles de gobierno y también las instituciones de propiedad pública.
Qué País Tiene La Mayor Deuda Nacional?
según el FMI, Japón es el país más endeudado del mundo en términos de relación deuda / PIB.,
para obtener más información sobre la economía y el comercio de Japón, consulte nuestra descripción económica de Japón. Discutimos las principales importaciones y exportaciones junto con las cifras del PIB.
La relación entre la deuda y el PIB se expresa como porcentaje. El PIB es el ingreso anual de un condado y generalmente se espera que la deuda de una nación sea inferior al 100 por ciento de esa cifra del PIB.
sin embargo, en muchos países, la deuda nacional es superior al PIB.
Aquí están las diez naciones más endeudadas en 2020:
¿qué países tienen la deuda nacional más baja?
¿importa la deuda nacional?, ¿Es una indicación de estabilidad financiera? No siempre.
solo hay un país «libre de deuda» según la base de datos del FMI. Para muchos países, la deuda nacional inusualmente baja podría deberse a que no informaron las cifras reales al FMI.
otro caso en el que la baja deuda nacional podría ser una mala señal es si la economía de un país está tan subdesarrollada que nadie querría prestarles.
Aquí los diez países menos endeudados del mundo en 2020 según los datos reportados por el FMI:
¿por qué la deuda nacional más grande atrae a los compradores de bonos?,
tener una gran deuda nacional no siempre desalienta a los compradores de bonos. Por ejemplo, Estados Unidos tiene una relación deuda / PIB del 108% y mucha gente quiere comprar bonos del Tesoro estadounidense.
algunos países, como los EE.UU., siempre se consideran un buen lugar para invertir, y los bonos del gobierno de esos países siempre están en alta demanda.
¿tienen los países extranjeros deuda nacional?
por ejemplo, Japón posee debt 1.276 billones de dólares en deuda del gobierno de Estados Unidos.
puede investigar las economías de los mayores tenedores de deuda nacional de Estados Unidos., Vea nuestras descripciones económicas de Brasil, China, el Reino Unido, Bélgica e India., debt as of September 2020 are shown in the table below:
| Rank | Country | Debt Owned ($bn) |
|---|---|---|
| 1 | Japan | 1276 |
| 2 | China | 1061 |
| 3 | UK | 429 |
| 4 | Brazil | 265 |
| 5 | Luxembourg | 263 |
| 6 | Hong Kong | 246 |
| 7 | Cayman Islands | 231.,6 |
| 8 | Bélgica | 218 |
| 9 | Taiwan | 214 |
| 10 | India | 214 |
Fuente: Departamento De Tesorería
¿por Qué Hay Deuda Nacional?
la conclusión es que el endeudamiento del gobierno es un impuesto sobre las generaciones no nacidas.
sin embargo, la inversión pública financiada con préstamos en infraestructura cosechará beneficios económicos para las generaciones venideras.
¿Qué es el gasto de Capital?,
Los proyectos de infraestructura de deuda a fondo se denominan «gastos de capital» y generalmente son alentados por los inversores. Esto se debe a que es probable que generen ingresos directos o aumenten la productividad y el PIB de la nación.
ejemplos de gasto de Capital
ejemplos de gasto en infraestructura que mejoran una economía son:
- El desarrollo de infraestructura de transporte, como autopistas y ferrocarriles
- inversión en universidades para crear más instituciones educativas o centros de excelencia de cajas a partir de establecimientos existentes.,
- mejoras en la infraestructura de comunicaciones, como una red troncal de fibra óptica para ampliar la disponibilidad y velocidad del ancho de banda de internet del país.
Si está pensando en invertir en la economía de un país, o si está considerando mudarse allí, investigar la deuda nacional de ese lugar y cómo gasta el dinero del gobierno puede ser revelador.
la deuda nacional de un país es uno de los muchos indicadores económicos que interactúan para crear un juicio sobre las perspectivas de éxito de un país.,
otras razones para la deuda nacional
otras razones obvias para la deuda nacional son los costos más mundanos que ocurren como resultado de la cultura y el estilo de vida.
por ejemplo, los costos de atención médica en los Estados Unidos han estado aumentando durante años y es uno de los más altos del mundo.
otra razón del aumento de la deuda es la infraestructura económica en la que vivimos, que depende de la productividad de los individuos. A medida que la gente vive más tiempo, se paga más dinero en Pensiones.,
la sostenibilidad de esos gastos depende en gran medida de la infraestructura económica del país, que en muchos casos se está quedando atrás y se suma al aumento de la relación entre la deuda nacional y el PIB.
¿en qué se diferencia el déficit público de la deuda pública?
La deuda pública es una cifra que representa el dinero adeudado por un gobierno nacional. Sin embargo, cuando un gobierno gasta más de sus ingresos en un año, tiene un déficit presupuestario ese año fiscal. Tiene que llenar el déficit de financiación con deuda.,
Los políticos tienden a atraer votos prometiendo a grandes sectores de la población más pagos del gobierno de los que pagan a través de impuestos.
no quieren asustar a esas personas que pagan más de lo que sacan, por lo que tratan de evitar aumentar los niveles de impuestos.
¿se recuperan los déficits públicos?
esta situación crea un déficit anual que es poco probable que termine hasta que la deuda acumulada se vuelva insostenible y las finanzas del Gobierno colapsen.,
otros gobiernos solo piden préstamos para estimular la economía durante una recesión, calculando que pueden pagar esa deuda Una vez que la expansión regrese y produzca un superávit presupuestario del Gobierno.
si el país y su gobierno tienen una buena reputación, los instrumentos que emite para aumentar la deuda para cubrir un déficit representan una inversión segura. Vea nuestro ejemplo sobre inversores extranjeros en deuda estadounidense.
Los gobiernos que tienen déficits constantes para comprar votos tienen dificultades para atraer préstamos.
¿por qué la deuda nacional es un problema?,
si un gobierno aumenta su deuda nacional a un nivel que el mercado considera demasiado alto, tendrá que aumentar los intereses que paga para encontrar prestamistas.
con el respaldo de un alto rendimiento de una fuente segura, los bancos no necesitan prestar a las empresas para obtener ganancias. Cuando los bancos están menos interesados en ofrecer Préstamos, aumentan las tasas de interés para todos los prestatarios.
Los altos intereses sobre los préstamos aumentan los costos comerciales y el retorno de la inversión que se financia con la deuda se reduce. En este caso, las empresas dejan de expandirse y el desempleo aumenta.,
otros impactos del aumento de las tasas de interés
cuando las tasas de interés aumentan, el costo de las hipotecas sobre las propiedades aumenta y, por lo tanto, el costo de los alquileres también aumenta. El aumento en el costo de los locales obliga a las empresas a aumentar sus precios para mantenerse en beneficio.
esto a su vez aumenta el costo de la vida y causa inflación sin crecimiento económico. Una mano de obra que se enfrente a un aumento del costo de la vida exigirá salarios más altos.
esto aumenta los costos comerciales y el precio de los bienes, avivando aún más la inflación., No ayuda que las empresas tienden a reducir los costos a través de los salarios de los empleados.
eventualmente, las empresas se verán exprimidas hasta el punto de la bancarrota o trasladarán su producción al extranjero para salvar su rentabilidad.
¿cómo se clasifica la deuda nacional?
las agencias de calificación califican a los gobiernos en una serie de métricas., Los países con calificaciones más altas pueden ofrecer tasas de interés más bajas sobre sus bonos porque se consideran inversiones seguras.
al investigar la economía de un país, la deuda nacional es una métrica que las agencias de calificación señalan.
también analizan la relación deuda / PIB, la deuda nacional per cápita, las tasas de interés de la deuda pública y el tipo de interés medio de los préstamos bancarios.
¿qué otros factores afectan la calificación de la deuda nacional?,
la calificación de un país también está influenciada por:
- tasa de crecimiento de la población
- Distribución del ingreso en el país
- niveles de deuda privada
- Valor del stock de vivienda
- tasa de propiedad de vivienda
- balanza comercial del país
- inversión interna anual en un país
- Crecimiento del PIB
los factores muestran si es probable que la economía crezca. Una economía en crecimiento puede soportar la carga de impuestos que se necesita para pagar cómodamente la deuda nacional.
¿por qué los gobiernos bajan las tasas de interés en las economías en crecimiento?,
este conocimiento en la comunidad financiera permite a los gobiernos bajar las tasas de interés que ofrecen sobre su deuda y reducir el costo de los déficits financieros.
gracias a los indicadores económicos, puede averiguar si la deuda nacional de un país desencadenará un ciclo virtuoso de inversión y expansión, o una espiral de deuda destructiva.
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cómo recopilamos datos de la deuda nacional
La mayoría de nuestros datos se obtienen directamente de agencias gubernamentales oficiales y bancos centrales., Cuando esto no es posible, utilizamos datos de:
- CIA World Factbook
- The World Bank
- Eurostat
- OECD
estos datos sin procesar se procesan a través de nuestros algoritmos. Entre otras variables, estos algoritmos consideran la tasa de interés promedio a 10 años pagada sobre la deuda para calcular el monto de la deuda actual en el momento en que está viendo el reloj de la deuda.
actualizamos nuestros tipos de cambio utilizando datos del Banco Central Europeo.
¿cómo se calculan los relojes de deuda?,
usaremos el Reino Unido como ejemplo:
1 — obtenemos los últimos datos sobre la deuda nacional del país y la tasa de interés promedio a 10 años que pagan por ella, como:
deuda nacional: $1,717,879,000,000 tasa de interés a 10 años: 2.50
2-usando estas dos cifras podemos calcular cuánto aumenta la deuda por año y posteriormente por segundo.
aumento por año: 4 42,946,975,000 aumento por segundo:,362
3 — luego calculamos la diferencia de tiempo entre cuando se obtuvieron los datos y cuando el reloj de la deuda está siendo visto por un visitante.,
diferencia horaria = hora y fecha de la visita – hora y fecha de la cifra oficial
4-la deuda actual se calcula sumando el aumento durante este tiempo a la cifra oficial.
deuda nacional actual = cifra oficial + (diferencia horaria en segundos X aumento por segundo)
5-el reloj de la deuda se actualiza cada dos segundos, aumentando de acuerdo con las cifras calculadas en el paso 2.
deuda nacional actual = (deuda nacional actual + (aumento por segundo x 2)) X tipo de cambio
preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la deuda federal y la deuda nacional?,
la cifra presentada como deuda nacional de un país es la suma total que el gobierno nacional debe a sus acreedores. En el caso de los EE.UU., la deuda nacional es la cifra neta de los déficits presupuestarios del gobierno federal para un año fiscal. Tomando a los Estados Unidos como ejemplo, la deuda federal y la deuda del gobierno nacional son de la misma naturaleza, ya que el gobierno federal es parte del Gobierno Nacional.
¿cuáles son las causas de la deuda nacional?,
la deuda nacional se acumula como resultado de los déficits presupuestarios del gobierno, es decir, cuando el Gobierno de una nación gasta más dinero del que produce su economía. Esto resulta en un aumento de la relación deuda-PIB porque el Gobierno Nacional pide más dinero prestado a los acreedores con tasas de interés crecientes.
vea nuestra explicación sobre otras razones de la deuda nacional, como los tipos de gasto de capital.
¿por qué importa la deuda nacional?
Las cifras de la deuda nacional representan cuánto posee un gobierno sus acreedores. Este número es un indicador del futuro económico de los países., Por ejemplo, si la relación entre la deuda nacional y el PIB de un país sigue aumentando, es un indicador de que los gastos del país superan los ingresos y la tasa de producción.
entre otros factores, la deuda nacional es un indicador importante de la salud económica y la sostenibilidad.
¿a quién pertenece la deuda nacional?
la deuda nacional de una nación es propiedad de varios grupos de inversores., En un resumen de la deuda o Informe de la deuda nacional proporcionado por el departamento del Tesoro de un país, estos propietarios de la deuda nacional de un país se dividen en grupos como instituciones financieras nacionales e instituciones no financieras, inversores extranjeros y propietarios de deuda pública. Por ejemplo, véase el desglose de quién tiene la deuda de Nueva Zelandia.
¿cómo funciona el alivio de la deuda nacional?
una Agencia Nacional de alivio de la deuda es un tipo de empresa de liquidación de deudas que es responsable de negociar con los acreedores para obtener tasas de interés más bajas en nombre de las partes endeudadas., Naturalmente, la compañía cobra una tarifa por reducir las tasas de interés para sus clientes, que a su vez ahorran dinero en la cantidad de deuda que debe reembolsarse a los acreedores.
¿la seguridad social se suma a la deuda nacional?
Sí, la seguridad social impacta en las cifras de la deuda nacional. En los EE.UU., una parte significativa de la deuda del gobierno se debe al Programa de Seguridad Social. En 2000, esta cifra ya era de más de un billón de dólares. En 2015, 5,1 billones de dólares de una deuda nacional de 18,2 billones de dólares se atribuyeron al Programa de Seguridad Social.,
¿qué país tiene la relación deuda-PIB más alta?
a partir de septiembre de 2020, el país con la relación deuda-PIB más alta es Japón. Según el FMI, Japón tiene actualmente una relación entre el departamento del Gobierno bruto y el PIB superior al 260%. En segundo lugar está Sudán, seguido por Grecia, con la tercera relación más alta entre la deuda nacional y el PIB. Para obtener cifras exactas, consulte nuestra tabla de los diez ratios más altos de deuda nacional en relación con el PIB en el mundo.
¿por qué aumenta la tasa de interés de la deuda nacional?,
cuando la deuda nacional de un país aumenta, significa que el país está pidiendo prestado más dinero debido a la falta de energía de producción, es decir, la falta de PIB y el crecimiento del PIB. Cuando un país necesita dinero, acreedores como el FMI tienen la ventaja financiera de apalancar tasas de interés más altas. Esto se traduce en un aumento de las tasas de interés.