ar trebui să investească în no-load fonduri mutuale sau fonduri cu o sarcină? Ar trebui să investiți în fonduri fără sarcină pe cont propriu sau printr-un consilier? Înainte de a lua o decizie cu privire la cele mai bune fonduri mutuale pentru a cumpăra, ar trebui să înțeleagă ce un fond mutual nu-sarcină este și cheltuielile veți plăti cu diferite tipuri de fonduri mutuale.,așa cum este cazul în aproape fiecare scenariu de investiții, factorii principali implicați în a decide cum să investească în anumite tipuri de valori mobiliare depind de obiectivele financiare ale investitorului și de preferințele personale. Cu alte cuvinte, răspunsul la întrebarea „ar trebui să investească în fonduri mutuale fără sarcină,” începe cu un răspuns de două cuvinte: „depinde.”
ce este o sarcină de fond Mutual?
o sarcină de fond mutual este o taxă percepută atunci când un investitor face o tranzacție în acțiuni de fond., Încărcăturile pot fi percepute la cumpărarea acțiunilor fondului (încărcare front-end) sau la vânzarea acțiunilor fondului (încărcări back-end). Aceste sarcini sunt plătite brokerului pentru vânzarea fondului (sau consilierea unui investitor să cumpere fondul). Fondurile mutuale care nu percep sarcini sunt cunoscute sub numele de fonduri mutuale fără sarcină.unele clase de acțiuni de fonduri pot fi ușor confundate cu fondurile mutuale fără sarcină. De obicei, acțiunile din clasa B și acțiunile din clasa C nu percep o sarcină frontală. Cu alte cuvinte, la suprafață, se pare că, dacă investiți într-un fond de acțiuni de clasă B sau C, investiți într-un fond mutual fără sarcină., În realitate, sunteți de cumpărare un fond care poartă o sarcină back-end (contingent amânate taxa de vânzări) și mai mare în curs de desfășurare 12b-1 taxe. Un adevărat fond mutual fără sarcină nu are o taxă de vânzări front-end sau back-end.
cât costă un fond Mutual fără sarcină?
de câte ori ni sa spus că nu există un astfel de lucru ca un prânz gratuit? Același lucru este valabil și în cazul fondurilor mutuale fără sarcină; nimic nu este gratuit în lumea investițiilor. Fondurile mutuale fără sarcină pot fi libere de taxe de vânzare (încărcături), dar au costuri.,toate clasele de acțiuni ale fondurilor—load or no load-carry comisioane care sunt plătite din activele fondului către consilierii de investiții ai fondului (spre deosebire de plata consilierului/brokerului care vinde fondul). Cu alte cuvinte, investitorii văd aceste taxe ca o reducere a rentabilității lor nete față de o cheltuială pe declarația lor bancară sau de brokeraj.taxele de fond Mutual sunt exprimate în ceva numit raport de cheltuieli, care este un procent care exprimă cheltuielile operaționale ale unui fond mutual. Taxele și cheltuielile variază foarte mult de la fond la fond și pot varia de la mai puțin de 0.,10% la mai mult de 2.00%, în funcție de stilul de investiții, capitalizarea de piață, activele fondului, compania de fond și clasa de acțiuni a fondului.
cumpărați fonduri mutuale fără sarcină pe cont propriu sau printr-un consilier? unii investitori preferă să investească în fonduri mutuale fără sarcină pe cont propriu. Fiecare investitor are propriile motive care merg pe ruta do-it-yourself. Motivele variază de la evitarea costului plății unei taxe până la a nu avea încredere în consilierii financiari.,mulți investitori do-it-yourself aleg o abordare convențională de cumpărare a fondurilor mutuale ieftine fără sarcină prin Vanguard și / sau prețul T. Rowe. Aceștia ar putea alege un fond larg, gestionat pasiv, care urmează un indice precum Indicele S&p 500. Acestea ar putea combina diverși indici pentru a construi un portofoliu diversificat care constă din mai multe sau mai multe porțiuni ale pieței (acțiuni mari ale companiei americane la acțiuni internaționale ale companiei mici)., pe de altă parte, mulți investitori au găsit consilieri de încredere care percep o taxă pe baza activelor investite, în loc să perceapă un comision de vânzare. Consilierii numai cu taxă sunt capabili să ajute investitorii să determine o alocare adecvată a activelor pe baza obiectivelor investitorului și să îi ajute să rămână cursul prin momente bune și rele.consilierii care percep taxe pe baza activelor administrate, mai degrabă decât prin comisioane din vânzări, demonstrează că pot acorda prioritate intereselor investitorului, deoarece nu există niciun stimulent pentru a cumpăra sau a vinde.,
linia de jos a cumpărării fondurilor mutuale fără sarcină
indiferent dacă cumpărați fonduri fără sarcină sau fonduri cu o sarcină sau dacă faceți-vă-singuri sau printr-un consilier, ar trebui să înțelegeți ce este un fond mutual fără sarcină și ce nu este un fond mutual fără sarcină.ar trebui să investească în fonduri mutuale fără sarcină sau fonduri cu o sarcină? Ar trebui să investiți în fonduri fără sarcină pe cont propriu sau printr-un consilier? Înainte de a lua o decizie, ar trebui să înțelegeți ce este un fond mutual fără sarcină și ce nu este un fond mutual fără sarcină.,concluzia este că fondurile fără sarcină sunt aproape întotdeauna preferate față de fondurile încărcate. Doar asigurați-vă că rapoartele de cheltuieli ale fondurilor dvs. fără sarcină sunt sub medie.asigurați-vă că vă uitați la lista noastră de rapoarte medii de cheltuieli.,div>