G-fund jest niezwykle unikalnym funduszem, który nie jest dostępny nigdzie indziej na świecie poza TSP. Inwestując w G-fund masz gwarancję od rządu USA, że nie stracisz pieniędzy w tym funduszu. Gwarantuje również zwrot długoterminowych skarbów, ale pozwala na handel i na zewnątrz tak, jakbyś kupował i sprzedawał krótkoterminowe skarbce.

zasadniczo daje wyższe zyski bez praktycznie żadnego ryzyka., Powodem, dla którego nie można znaleźć tego typu funduszu nigdzie indziej na świecie, jest to, że co roku kosztuje rządowe pieniądze, aby zapewnić ten fundusz dla swoich pracowników.

ponieważ G-fund jest postrzegany jako całkowicie bezpieczny, stał się niezwykle popularną opcją, zwłaszcza gdy giełda jest niestabilna.

ludzie rozumieją, że na giełdzie istnieje ryzyko, ale prawdziwe pytanie brzmi, jaki jest koszt alternatywny, aby grać bezpiecznie. W ciągu ostatnich 10 lat fundusz G osiągnął średni zwrot w wysokości około 2,3%. W tym samym okresie inflacja wyniosła średnio około 1,8%., Jeśli wszystkie Twoje pieniądze zostaną zainwestowane w G-fund, po uwzględnieniu siły nabywczej, Twoje konto będzie rosło bardzo mało-skutecznie o pół procenta, choć przy znikomym ryzyku.

inflacja jest podstawowym ryzykiem, z jakim zmagają się oszczędzający na emeryturze. Wraz z coraz dłuższymi średnimi żywotności, staje się coraz ważniejsze niż kiedykolwiek, aby znaleźć sposób, aby upewnić się, że nie przeżyjesz swoich pieniędzy.

G-fund może być niesamowitym narzędziem, ale rzadko jest najlepszym rozwiązaniem dla całego portfela., Ponieważ sytuacja każdego z nas jest inna, najlepszy portfel inwestuje się w mieszankę funduszy, która pasuje do twojego etapu życia i sytuacji finansowej, ale prawie zawsze powinna zawierać niektóre akcje. Akcje mogą być kluczem do zapewnienia oszczędności emerytalnych przez cały okres emerytury.

jak wszyscy wiemy, inwestowanie w akcje niesie ze sobą ryzyko. Nie wiemy, gdzie na krótką metę robi się Giełda-nikt nie wie na pewno, a jeśli ktoś mówi inaczej, bądź ostrożny. Wiemy jednak, że gdyby średnia stopa zwrotu z rynku akcji z ostatnich 50 lat wyniosła około 10%., Oznacza to, że pomimo wszystkich wzlotów i upadków w tym czasie akcje były świetną inwestycją.

Kiedy ludzie wpadają w kłopoty to wtedy, gdy nie są przygotowani finansowo lub emocjonalnie na przeczekanie burzy (lub innego 2008). Przeciętny inwestor inwestuje, gdy czasy są dobre (gdy zapasy są w górę) i sprzedaje, gdy czasy są złe (gdy zapasy są w dół) i powtarzają proces, dopóki nie są albo złamane lub zbyt boi się zainwestować więcej., Możesz uniknąć tego losu, będąc zdywersyfikowanym w sposób odpowiadający Twojemu profilowi ryzyka (na przykład inwestując w fundusze cyklu życia) i trzymając się tego planu przez nieuniknione wzloty i upadki rynku i szerszego cyklu biznesowego.

nie chcę całkowicie walić na fundusz G, ponieważ może on odegrać bardzo ważną rolę w twoim planie emerytalnym. Musisz tylko upewnić się, że sposób inwestowania pasuje do Twoich celów i pozwoli ci uzyskać emeryturę, o której zawsze marzyłeś.,

Zobacz także: TSP G Fund Downside: Low Returns

Dallen Haws jest doradcą finansowym, który zajmuje się pomaganiem pracownikom Federalnym w ich najlepszym życiu. Uwielbia mówić o bezpieczeństwie i wolności, które silny plan finansowy może wnieść do naszego życia. Widział, jak dobre informacje mogą zmienić wszystko. Możesz dowiedzieć się więcej o nim na https://planyourfederalbenefits.com/.