Co To jest pełnomocnictwo?

pełnomocnictwo (POA) jest dokumentem prawnym dającym jednej osobie (pełnomocnikowi lub pełnomocnikowi) prawo do działania na rzecz innej osoby (zleceniodawcy). Agent może mieć szerokie uprawnienia prawne lub ograniczone uprawnienia do podejmowania decyzji prawnych dotyczących majątku, finansów lub opieki medycznej zleceniodawcy. Pełnomocnictwo jest często używane w przypadku choroby lub niepełnosprawności zleceniodawcy, lub gdy zleceniodawca nie może być obecny w celu podpisania niezbędnych dokumentów prawnych dla transakcji finansowych.,

pełnomocnictwo może zakończyć się z wielu powodów, takich jak gdy główny umiera, główny odwołuje go, sąd unieważnia go, główny rozwodzi się z współmałżonkiem, który zdarza się być agentem, lub agent nie może już wykonywać określonych obowiązków.

konwencjonalne Poa wygasają, gdy twórca staje się ubezwłasnowolniony, ale „trwałe POA” pozostaje w mocy, aby umożliwić agentowi zarządzanie sprawami Stwórcy, a „powstające POA” wchodzi w życie tylko wtedy, gdy twórca POA staje się ubezwłasnowolniony., POA medyczne lub zdrowotne umożliwia agentowi podejmowanie decyzji medycznych w imieniu osoby ubezwłasnowolnionej.

zrozumienie pełnomocnictwa

przy planowaniu opieki długoterminowej należy wziąć pod uwagę pełnomocnictwo. Istnieją różne rodzaje Poa, które wchodzą w zakres ogólnego pełnomocnictwa lub ograniczonego pełnomocnictwa.

ogólne pełnomocnictwo działa w imieniu zleceniodawcy we wszystkich sprawach, na co zezwala Państwo., Agent na podstawie ogólnej Umowy POA może być upoważniony do zajmowania się kwestiami takimi jak obsługa rachunków bankowych, podpisywanie czeków, sprzedaż nieruchomości i aktywów, takich jak zapasy, składanie podatków itp.

ograniczone pełnomocnictwo daje pełnomocnikowi prawo do działania w imieniu zleceniodawcy w określonych sprawach lub wydarzeniach. Na przykład ograniczona POA może wyraźnie stwierdzić, że agent może zarządzać tylko kontami emerytalnymi zleceniodawcy. Ograniczona POA może być również ograniczona do określonego okresu czasu (np. jeśli główny zobowiązany będzie przebywał poza krajem na powiedzmy dwa lata).,

większość dokumentów pełnomocnictwa pozwala pełnomocnikowi reprezentować zleceniodawcę we wszystkich sprawach majątkowych i finansowych, o ile stan psychiczny zleceniodawcy jest dobry. Jeżeli dojdzie do sytuacji, w której zleceniodawca stanie się niezdolny do podejmowania decyzji za siebie, umowa POA automatycznie wygaśnie. Jednak ktoś, kto chce POA pozostać w mocy po pogorszeniu zdrowia osoby musiałby podpisać trwałe pełnomocnictwo (DPOA).

zrozumienie trwałego pełnomocnictwa (DPOA)

trwałe pełnomocnictwo (DPOA) pozostaje pod kontrolą niektórych kwestii prawnych, majątkowych lub finansowych wyraźnie określonych w umowie, nawet po tym, jak zleceniodawca staje się ubezwłasnowolniony psychicznie. Podczas gdy DPOA może płacić rachunki medyczne w imieniu zleceniodawcy, trwały agent nie może podejmować decyzji związanych ze zdrowiem zleceniodawcy (np. odłączenie zleceniodawcy od systemu podtrzymywania życia nie zależy od DPOA).,

dyrektor może podpisać trwałe pełnomocnictwo do opieki zdrowotnej lub healthcare power of attorney (HCPA), jeśli chce, aby agent miał uprawnienia do podejmowania decyzji związanych ze zdrowiem. Dokument ten zwany również pełnomocnikiem ds. opieki zdrowotnej, określa zgodę dyrektora na przyznanie agentowi uprawnień POA w przypadku nieszczęśliwego stanu zdrowia. Trwały POA dla opieki zdrowotnej jest prawnie zobowiązany do nadzorowania decyzji o opiece medycznej w imieniu zleceniodawcy.

innym rodzajem DPOA jest trwałe pełnomocnictwo do spraw finansów, lub po prostu pełnomocnictwo finansowe., Dokument ten pozwala agentowi zarządzać sprawami biznesowymi i finansowymi zleceniodawcy, takimi jak podpisywanie czeków, składanie deklaracji podatkowych, wysyłanie i składanie kontroli Ubezpieczeń Społecznych i zarządzanie rachunkami inwestycyjnymi, w przypadku, gdy ten ostatni staje się niezdolny do zrozumienia lub podejmowania decyzji. W zakresie, w jakim Umowa określa odpowiedzialność agenta, agent musi spełnić życzenia zleceniodawcy najlepiej jak potrafi.,

gdy agent działa w imieniu zleceniodawcy, podejmując decyzje inwestycyjne za pośrednictwem brokera lub decyzje medyczne za pośrednictwem pracownika służby zdrowia, obie instytucje proszą o spotkanie z DPOA. Chociaż DPOA dla spraw medycznych i finansowych może być jednym dokumentem, dobrze jest mieć oddzielny dpoa dla opieki zdrowotnej i finansów. Ponieważ DPOA dla opieki zdrowotnej będzie miała osobiste informacje medyczne dyrektora, broker nie powinien ich mieć, a lekarze nie muszą znać statusu finansowego pacjenta.,

warunki, dla których może zostać uruchomiony trwały POA, określa się w dokumencie zwanym pełnomocnictwem. POA określa rodzaj zdarzenia lub poziom ubezwłasnowolnienia, które powinno nastąpić przed powstaniem DPOA. Pełnomocnictwo może pozostać uśpione, dopóki negatywne zdarzenie zdrowotne nie aktywuje go do DPOA.

jak działa pełnomocnictwo

możesz kupić lub pobrać szablon pełnomocnictwa. Jeśli tak, upewnij się, że jest to dla Twojego stanu, ponieważ wymagania różnią się., Jednak ten dokument może być zbyt ważny, aby pozostawić szansę, że otrzymałeś poprawny formularz i prawidłowo go obsłużyłeś.

lepszym sposobem rozpoczęcia procesu ustanowienia pełnomocnictwa jest zlokalizowanie adwokata, który specjalizuje się w prawie rodzinnym w Twoim stanie. Jeśli opłaty adwokackie są wyższe, niż możesz sobie pozwolić, biura usług prawnych zatrudnione z pełnomocnikami istnieją praktycznie w każdej części Stanów Zjednoczonych. Odwiedź Stronę Internetową Korporacji usług prawnych, która ma funkcję wyszukiwania „Znajdź pomoc prawną”., Klienci, którzy się zakwalifikują, otrzymają pomoc pro bono (bezpłatną).

wiele stanów wymaga notarialnego poświadczenia podpisu zleceniodawcy (osoby inicjującej POA). Niektóre państwa wymagają również notarialnego poświadczenia podpisów świadków.,

poniższe postanowienia mają zastosowanie ogólnie, w całym kraju, a każdy, kto musi utworzyć POA, powinien być tego świadomy:

• nie ma standardowego formularza POA dla wszystkich 50 stanów; prawo stanowe i procedury różnią się
• wszystkie stany akceptują pewną wersję trwałego pełnomocnictwa

kilka kluczowych uprawnień nie może być przekazanych.,należy wykonać następujące czynności:

• sporządzić, zmienić lub odwołać Testament
• zawrzeć małżeństwo w większości stanów, chociaż kilka stanów na to zezwala
• głosować (ale opiekun może zażądać głosowania w imieniu dyrektora)

chociaż szczegóły mogą się różnić, obowiązują następujące zasady:

umieść to na piśmie

podczas gdy niektóre regiony kraju akceptują ustne dotacje POA, ustne instrukcje nie są wiarygodnym substytutem uzyskania każdego z pełnomocnictw przyznanych twojemu agentowi napisane słowo w słowo na papierze., Przejrzystość pisemna pomaga uniknąć argumentów i nieporozumień.

użyj odpowiedniego formatu

istnieje wiele odmian formularzy pełnomocnictwa. Niektóre Poa są krótkotrwałe, inne mają trwać aż do śmierci. Zdecyduj, jakie uprawnienia chcesz przyznać i przygotuj POA specyficzne dla tego pragnienia. POA musi również spełniać wymagania Państwa. Aby znaleźć formularz, który zostanie zaakceptowany przez sąd w państwie, w którym mieszkasz, wykonaj wyszukiwanie w internecie, sprawdź w sklepie z artykułami biurowymi lub poproś o pomoc lokalnego specjalistę od planowania nieruchomości., Najlepszą opcją jest skorzystanie z adwokata.

„Osoba, która otrzymuje pełnomocnictwo, nazywana jest „agentem” lub ” pełnomocnikiem w rzeczywistości.”Sprawdź, czy twój stan wymaga użycia określonej terminologii.

przekaż uprawnienia

a POA może być tak szeroki lub tak ograniczony, jak główne życzenia. Jednak każde z przyznanych uprawnień musi być jasne, nawet jeśli główny udziela pełnomocnictwa generalnego agenta., Innymi słowy, dyrektor nie może udzielać takich autorytetów, jak: „deleguję wszystkie rzeczy, które mają związek z moim życiem.”

Określ trwałość

w większości stanów pełnomocnictwo wygasa w przypadku ubezwłasnowolnienia zleceniodawcy. Jeśli tak się stanie, jedynym sposobem, aby agent mógł zachować swoje uprawnienia, jest napisanie POA ze wskazaniem, że jest „trwały”, oznaczenie, które sprawia, że trwa przez całe życie zleceniodawcy, chyba że zleceniodawca je odwołuje.

notarialnie POA

wiele państw wymaga pełnomocnictwa do notarialnego., Nawet w Stanach, które tego nie robią, jest potencjalnie znacznie łatwiej dla agenta, jeśli pieczęć i podpis notariusza znajdują się na dokumencie.

zapisz to

nie wszystkie pełnomocnictwa muszą być formalnie zarejestrowane przez Powiat, aby były legalne. Ale nagrywanie jest standardową praktyką dla wielu planistów nieruchomości i osób, które chcą utworzyć rekord, że dokument istnieje.

plik It

niektóre państwa wymagają, aby określone rodzaje POAs zostały złożone w sądzie lub urzędzie rządowym, zanim będą mogły zostać uznane za ważne., Na przykład Ohio wymaga, aby każdy POA używany do przyznania dziadkom opieki nad dzieckiem musi być złożony do sądu dla nieletnich. Wymaga również, aby POA przekazywała nieruchomości do ewidencji przez powiat, w którym znajduje się nieruchomość.

wybór pełnomocnictwa

podobnie jak akt własności domu lub samochodu, POA przyznaje ogromne uprawnienia i odpowiedzialność. W przypadku POA jest to dosłownie sprawa życia i śmierci., I możesz znaleźć się w obliczu niedostatku finansowego lub bankructwa, jeśli skończysz z niewłaściwym lub nadużywanym trwałym POA. Dlatego powinieneś wybrać swojego agenta z największą starannością, aby upewnić się, że Twoje życzenia zostaną zrealizowane w jak największym stopniu.

ważne jest, aby wymienić osobę, która jest zarówno godna zaufania, jak i zdolna służyć jako twój agent. Ta osoba będzie działać z tym samym upoważnieniem prawnym, co ty, więc wszelkie błędy popełnione przez twojego agenta mogą być bardzo trudne do skorygowania., Co gorsza, w zależności od zakresu uprawnień, które przyznasz, może istnieć niebezpieczny potencjał do samodzielnego radzenia sobie. Agent może mieć dostęp do Twoich kont bankowych, prawo do składania prezentów i przekazywania środków oraz możliwość sprzedaży twojej nieruchomości.

twoim agentem może być każda kompetentna osoba dorosła, w tym profesjonalista, taki jak adwokat, księgowy lub bankier. Ale twój agent może być również członkiem rodziny, takim jak małżonek, dorosłe dziecko lub inny krewny., Nazywanie członka rodziny jako agenta oszczędza opłaty, które pobiera profesjonalista, a także może zachować poufne informacje o twoich finansach i innych prywatnych sprawach ” w rodzinie.”

, W porównaniu z określeniem współmałżonka jako agenta, względna młodość dziecka jest zaletą, gdy celem POA jest odciążenie starzejącego się rodzica od ciężaru zarządzania szczegółami spraw finansowych i inwestycyjnych lub zapewnienie zarządzania starzejącym się rodzicem w przypadku ubezwłasnowolnienia.

w takich przypadkach współmałżonek wyznaczony jako agent, który jest w wieku zbliżonym do osoby tworzącej POA, może cierpieć na te same wady, które doprowadziły twórcę POA do jego ustanowienia, pokonując jego cel., Kiedy dziecko jest uczciwe, zdolne i szanuje pragnienia rodzica, może to być najlepszy wybór dla POA.

gdy jest więcej niż jedno dziecko, rodzice mogą zmagać się z decyzją, kto wybrać do roli agenta. Nie należy tego lekceważyć. Twój agent wymieniony w POA działa z Twoim autorytetem, więc kosztowne błędy finansowe wynikające z niedbalstwa lub braku zrozumienia finansowego mogą być niemożliwe do naprawienia. To samo dotyczy aktów, które powodują konflikt międzyrodzinny, faworyzując niektórych członków nad innymi.,

co najgorsze, POA może stworzyć prawdziwą „licencję na kradzież”, dając twojemu agentowi dostęp do kont bankowych i możliwość wydawania pieniędzy i podejmowania wielu innych bezprawnych działań.

dzieci mają różne charaktery, umiejętności i okoliczności, a mądry dobór dzieci jako agentów i nadanych im mocy może zapobiec tym niebezpieczeństwom. Dobrą wiadomością jest to, że możesz mieć wiele Poa nazywających oddzielnych agentów i dostosowujących ich do umiejętności, temperamentu i zdolności każdego dziecka do działania w Twoim imieniu.,

rozważ te trzy kluczowe czynniki przy wyborze dziecka, któremu chcesz nadać ważne uprawnienia w ramach POA:

1. wiarygodność: jest to najważniejsza cecha każdego agenta nazwanego w ramach POA. Obejmuje to nie tylko uczciwość, ale także rzetelność w wykonywaniu zadań wymagających regularnej uwagi, od zarządzania portfelem inwestycyjnym po płacenie rachunków i staranność w działaniu zgodnie z Twoimi życzeniami.,
2. zdolności każdego dziecka: specyficzne zdolności różnych dzieci mogą sprawić, że będą one najlepiej przystosowane do podejmowania określonych ról w zarządzaniu Twoimi sprawami finansowymi. Możesz użyć „ograniczonych” POAs, aby dać różnym dzieciom określone i ograniczone uprawnienia do różnych aspektów Twoich finansów., Mogą one obejmować:
3. zarządzanie codziennymi wydatkami rodziny
4. otrzymywanie dochodów i płacenie wydatków na nieruchomości
5. kontrolowanie portfela finansowego
6. Zarządzanie ubezpieczeniami i rentami
7. prowadzenie małej firmy rodzinnej
8. wielu agentów: więcej niż jeden agent może zostać wyznaczony przez POA, albo z uprawnieniem do samodzielnego działania, albo zobowiązanym do wspólnego działania., Posiadanie dwojga dzieci osobno upoważnionych do zarządzania rutynowymi przedmiotami może być wygodą, jeśli jeden z nich staje się niedostępny z jakiegoś powodu, a jednocześnie wymaga dwóch, aby uzgodnić główne działania, takie jak sprzedaż domu, może zapewnić porozumienie rodzinne nad ważnymi decyzjami.

ale nazywanie wielu agentów może powodować problemy, jeśli pojawią się między nimi spory. Na przykład, jeśli dwoje dzieci jest zobowiązanych do wspólnego zarządzania rachunkiem inwestycyjnym, ale nie zgadza się co do tego, jak to zrobić, może ono zostać skutecznie zamrożone. Wybierając dwoje dzieci do wspólnego działania jako agenci w ramach POA, upewnij się, że mają nie tylko umiejętności do tego zadania, ale osobowości do współpracy.

ryzyko nazywania dzieci pełnomocnictwem

błędy—i co gorsza, akty samookaleczenia-popełnione przez twojego agenta mogą być niezwykle kosztowne., Jest tak szczególnie w przypadku trwałego POA, który daje szeroką kontrolę nad swoimi sprawami w czasie, gdy jesteś ubezwłasnowolniony.

musisz być przekonany, że agent będzie postępował zgodnie z Twoimi instrukcjami, ma możliwość tego i w razie potrzeby spełni Twoje życzenia, nawet wobec zastrzeżeń innych członków rodziny.

nigdy nie podawaj dziecka jako swojego agenta ze względu na „uczciwość”, aby uniknąć zranionych uczuć Lub zachować rodzinną harmonię, jeśli brakuje ci zaufania. Uprawnienia te są zbyt ważne, aby je przyznawać poza zasługami wiarygodności i zdolności.,

dziecko ma problemy z hazardem lub nadużywaniem substancji

dziecko ma poważne długi lub było nieodpowiedzialne w zarządzaniu własnymi finansami i sprawami

dziecko jest zaangażowane w konflikty wewnątrz rodziny, które mogą skutkować wykorzystaniem uprawnień otrzymanych w ramach POA do faworyzowania niektórych członków rodziny nad innymi

ryzyko nazwania POA

/h3 >

bądź świadomy niebezpieczeństw związanych z kradzieżą i samozatrudnieniem, jakie stwarza POA, nawet jeśli twoim agentem jest twoje własne dziecko., Aby zminimalizować ryzyko takiego wykroczenia, oprócz kroków wymienionych powyżej, Twój POA wymaga od Twojego agenta okresowego zgłaszania wszystkich działań stronie zewnętrznej, takiej jak księgowy lub adwokat rodziny. Innymi słowy: „zaufaj, ale zweryfikuj.”Zdolny adwokat może sporządzić Twój POA, aby uwzględnić te zabezpieczenia zgodnie z prawem państwa.

w miarę zmieniania się okoliczności rodzinnych, okresowo Przeglądaj i aktualizuj utworzone Poa., Możesz odwołać POA po prostu pisząc list, który wyraźnie go identyfikuje i stwierdza, że go odwołujesz, i dostarczając list do swojego byłego agenta. (Niektóre stany wymagają notarialnego poświadczenia takiego pisma.) Dobrym pomysłem jest również wysyłanie kopii osobom trzecim, z którymi agent mógł działać w Twoim imieniu. Następnie utwórz nowy POA i dostarcz go do nowego agenta.

pełnomocnictwo może zapewnić Ci zarówno wygodę, jak i ochronę, dając zaufanej osobie prawo do działania w Twoim imieniu iw twoim interesie., Dorosłe dzieci, które są w pełni godne zaufania i zdolne do spełnienia twoich życzeń, mogą być najlepszym agentem w ramach Twojego POA. Ale nie nazywaj osoby agentem tylko dlatego, że jest twoim dzieckiem. Upewnij się, że twój agent jest godny zaufania i zdolny jako pierwszy wymóg, kogo wymienisz.

uzyskanie przez rodziców pełnomocnictwa

Jeśli jesteś dzieckiem w przeciwieństwie do rodzica w tej sytuacji, napotykasz inny zestaw przeszkód.

rodzice często niechętnie dają innym władzę nad swoimi sprawami., Co więcej, POA dotyczy osób fizycznych, a nie par, więc wyzwaniem jest przekonanie każdego rodzica do utworzenia POA. Jeśli masz rodzica, który niechętnie to robi, spróbuj następujących pomysłów, aby je przekonać.

Jeśli rodzic staje się niezdolny do kierowania swoimi sprawami i nie jest w stanie zarządzać swoimi sprawami bez POA, która umożliwia wyznaczonemu agentowi wkroczenie i zrobienie tego, nikt nie może mieć do tego prawa., Na przykład, nikt nie może mieć prawa do podjęcia wypłaty Ira rodzic potrzebuje do dochodu lub pożyczyć środki na opłacenie rachunków medycznych lub do czynienia z IRS dotyczące podatków rodzica.

konieczne będzie udanie się do sądu w celu uzyskania tytułu konserwatora lub opiekuna dla rodzica, co może okazać się kosztowne i powolne—i może być kwestionowane, powodując konflikty rodzinne.

Zaproponuj dostosowane Poa do swoich potrzeb. Istnieje wiele różnych rodzajów Poa, a osoba może mieć więcej niż jedną., O ile ogólny POA umożliwia agentowi działanie z upoważnienia twórcy POA we wszystkich sprawach, specjalny POA może ograniczyć ten organ do określonego przedmiotu, takiego jak zarządzanie rachunkiem inwestycyjnym, lub do ograniczonego czasu, na przykład podczas gdy twórca POA podróżuje za granicę.

,

Start Small

możesz zacząć od zaproponowania specjalnego POA, który ma być używany tylko w celu zapewnienia wygody, którą rodzic będzie cenił—takiej jak taka, która umożliwia przygotowanie i złożenie zeznania podatkowego rodzica oraz zarządzanie transakcjami rodzica z IRS. Rodzic, który korzysta z jednego POA, jest bardziej skłonny do otwarcia się na korzystanie z innych.,

zwróć się do nich

poproś rodziców o utworzenie Poa dla dobra wszystkich członków rodziny—w tym dzieci i wnuków—którzy mogą zostać poszkodowani przez komplikacje i koszty, które wynikają, jeśli rodzic jest niezdolny do działania bez trwałego POA w celu zarządzania sprawami rodziców.

mają zabezpieczenia

twórca POA może i powinien obawiać się ryzyka, że agent nadużyje uprawnień otrzymanych na jego podstawie., Ubezpiecz się od tego, nakazując POA, aby Agent okresowo zgłaszał wszystkie podjęte działania zaufanej stronie trzeciej, na którą zgadzają się członkowie rodziny, takiej jak prawnik lub księgowy rodziny. Lub mają nazwę dwóch agentów i wymagają, aby uzgodnili główne transakcje, takie jak sprzedaż domu.

Dołącz do nich

osoby w każdym wieku zyskują cenną ochronę przed posiadaniem trwałego POA, ponieważ w każdym etapie życia można stać się niespodziewanie niezdolnym do pracy., Jednym ze sposobów zachęcenia niechętnego rodzica do stworzenia trwałego POA jest stworzenie go dla siebie i poproszenie rodziców, aby dołączyli do ciebie, robiąc to samo.

skonsultuj się z zaufanymi doradcami

Zaufani profesjonalni doradcy, tacy jak prawnik, księgowy i lekarz, mogą pomóc przekonać rodziców o mądrości i konieczności przyjęcia POAs.

uzyskanie POAs od rodziców może zapewnić cenne korzyści zarówno dla nich, jak i całej rodziny. Jeśli niechętnie przyznają szerokie uprawnienia na raz, możesz nadal być w stanie przekonać ich do tego stopniowo., Ale nie zwlekaj, bo mogą być kosztowne konsekwencje.

osoba musi być psychicznie kompetentna, aby utworzyć pełnomocnictwo. Gdy rodzic traci zdolność do zarządzania własnymi sprawami, jest już za późno, a postępowanie sądowe prawdopodobnie będzie konieczne.

szczególne względy

istnieje wiele dobrych powodów, aby złożyć pełnomocnictwo, ponieważ zapewnia, że ktoś zajmie się twoimi sprawami finansowymi, jeśli zostaniesz ubezwłasnowolniony. Powinieneś wybrać zaufanego członka rodziny, sprawdzonego przyjaciela lub renomowanego i uczciwego profesjonalistę.,Pamiętaj jednak, że podpisanie pełnomocnictwa przyznającego szerokie uprawnienia agentowi przypomina podpisanie czeku, który nie został wypełniony—więc upewnij się, że dokonujesz mądrych wyborów i rozumiesz prawa, które mają zastosowanie do tego dokumentu.