czy należy inwestować w fundusze inwestycyjne bez obciążenia lub fundusze z obciążeniem? Czy należy inwestować w fundusze bez obciążenia samodzielnie lub za pośrednictwem doradcy? Zanim podejmiesz decyzję o najlepszych funduszach inwestycyjnych do zakupu, powinieneś zrozumieć, czym jest fundusz inwestycyjny bez obciążenia i wydatki, które zapłacisz za różne rodzaje funduszy inwestycyjnych.,

Jak to ma miejsce w prawie każdym scenariuszu inwestowania, podstawowe czynniki decydujące o tym, jak inwestować w określone rodzaje papierów wartościowych, zależą od celów finansowych i osobistych preferencji inwestora. Innymi słowy, odpowiedź na pytanie „czy powinieneś zainwestować w fundusze inwestycyjne bez obciążenia” zaczyna się od dwuznacznej odpowiedzi: „to zależy.”

Co To jest obciążenie Funduszy Inwestycyjnych?

obciążenie funduszy inwestycyjnych to opłata pobierana, gdy inwestor dokonuje transakcji na akcjach funduszy., Obciążenia mogą być naliczane przy zakupie udziałów w funduszach (obciążenie front-end) lub przy sprzedaży udziałów w funduszach (obciążenie back-end). Obciążenia te są wypłacane brokerowi za sprzedaż Funduszu (lub doradzanie inwestorowi w zakup funduszu). Fundusze wspólnego inwestowania, które nie obciążają ładunków, są znane jako fundusze wspólnego inwestowania bez obciążenia.

Niektóre klasy akcji funduszy mogą być łatwo mylone z funduszami inwestycyjnymi bez obciążenia. Zazwyczaj akcje klasy B i akcje klasy C nie pobierają obciążenia czołowego. Innymi słowy, z pozoru wydaje się, że jeśli inwestujesz w fundusz akcji klasy B lub C, inwestujesz w fundusz inwestycyjny bez obciążenia., W rzeczywistości kupujesz fundusz, który niesie obciążenie back-end (warunkowa odroczona opłata za sprzedaż) i wyższe bieżące opłaty 12b-1. Prawdziwy fundusz inwestycyjny bez obciążenia nie ma opłaty za sprzedaż typu front-end ani back-end.

ile kosztuje Fundusz Inwestycyjny bez obciążenia?

ile razy mówiono nam, że nie ma czegoś takiego jak darmowy lunch? To samo dotyczy funduszy inwestycyjnych bez obciążenia; nic nie jest wolne w świecie inwestowania. Fundusze inwestycyjne bez obciążenia mogą być wolne od opłat za sprzedaż( obciążenia), ale mają koszty.,

wszystkie klasy akcji funduszy—opłaty za obciążenie lub brak obciążenia, które są wypłacane z aktywów funduszu doradcom inwestycyjnym funduszu (w przeciwieństwie do płacenia doradcy/brokera, który sprzedaje fundusz). Innymi słowy, inwestorzy postrzegają te opłaty jako zmniejszenie zysków netto w porównaniu z kosztem na swoim rachunku bankowym lub rachunku maklerskim.

opłaty za fundusze wspólnego inwestowania są wyrażone w coś, co nazywa się wskaźnikiem kosztów, który jest procentowym wyrażeniem kosztów operacyjnych funduszu wspólnego inwestowania. Opłaty i wydatki różnią się znacznie w zależności od Funduszu i mogą wynosić od mniej niż 0.,10% do ponad 2,00%, w zależności od stylu inwestycji, kapitalizacji rynkowej, aktywów funduszu, spółki funduszu I klasy akcji funduszu.

kupuj bez obciążenia fundusze inwestycyjne samodzielnie lub przez doradcę?

niektórzy inwestorzy wolą inwestować w fundusze inwestycyjne bez obciążenia na własną rękę. Każdy inwestor ma swoje powody, idąc drogą zrób to sam. Powody różnią się od unikania kosztów uiszczenia opłaty do nieufności doradców finansowych.,

wielu inwestorów do-It-yourself wybiera konwencjonalne podejście do zakupu niedrogich funduszy inwestycyjnych bez obciążenia poprzez Vanguard i / lub T. Rowe Price. Mogą wybrać szeroko zakrojony, pasywnie zarządzany fundusz, który podąża za indeksem, takim jak indeks s & p 500. Mogą one łączyć różne indeksy w celu zbudowania zdywersyfikowanego portfela, który składa się z kilku lub wielu części rynku (akcje dużych spółek amerykańskich do akcji małych spółek międzynarodowych).,

z drugiej strony wielu inwestorów znalazło zaufanych doradców, którzy pobierają opłatę w oparciu o zainwestowane aktywa, a nie pobierają prowizję od sprzedaży. Doradcy tylko płatni są w stanie pomóc inwestorom w określeniu właściwej alokacji aktywów w oparciu o cele inwestora i pomóc im utrzymać kurs przez dobre i złe czasy.

doradcy, którzy pobierają opłaty w oparciu o zarządzane aktywa, a nie poprzez prowizje ze sprzedaży, pokazują, że mogą priorytetowo traktować interesy inwestora, ponieważ nie ma motywacji do kupna lub sprzedaży.,

Podsumowując zakup funduszy inwestycyjnych bez obciążenia

niezależnie od tego, czy kupujesz fundusze inwestycyjne bez obciążenia lub fundusze z obciążeniem, czy robisz to sam lub za pośrednictwem doradcy, powinieneś zrozumieć, czym jest fundusz inwestycyjny bez obciążenia, a czym nie jest fundusz inwestycyjny bez obciążenia.

czy należy inwestować w fundusze inwestycyjne bez obciążenia lub fundusze z obciążeniem? Czy należy inwestować w fundusze bez obciążenia samodzielnie lub za pośrednictwem doradcy? Zanim podejmiesz decyzję, powinieneś zrozumieć, czym jest fundusz inwestycyjny bez obciążenia, a czym nie jest fundusz inwestycyjny bez obciążenia.,

najważniejsze jest to, że fundusze bez obciążenia są prawie zawsze preferowane niż fundusze obciążone. Po prostu upewnij się, że wskaźniki wydatków Twoich funduszy bez obciążenia są poniżej średniej.

koniecznie zapoznaj się z naszą listą średnich wskaźników wydatków.,