moet u beleggen in beleggingsfondsen zonder belasting of fondsen met belasting? Moet u beleggen in no-load fondsen op uw eigen of via een adviseur? Voordat u een beslissing over de beste beleggingsfondsen te kopen, moet u begrijpen wat een no-load beleggingsfonds is en de kosten die u betaalt met de verschillende soorten beleggingsfondsen.,

zoals in bijna elk beleggingsscenario het geval is, hangen de belangrijkste factoren die een rol spelen bij de beslissing hoe in bepaalde soorten effecten te beleggen af van de financiële doelstellingen en persoonlijke voorkeuren van de belegger. Met andere woorden, het antwoord op de vraag, “moet je investeren in No-load beleggingsfondsen,” begint met een antwoord van twee woorden: “het hangt ervan af.”

Wat Is een belasting op beleggingsfondsen?

een belasting op beleggingsfondsen is een vergoeding die in rekening wordt gebracht wanneer een belegger een transactie in fondsaandelen verricht., Ladingen kunnen in rekening worden gebracht bij de aankoop van fondsaandelen (front-end load) of bij de verkoop van fondsaandelen (back-end loads). Deze belastingen worden betaald aan de makelaar voor de verkoop van het fonds (of het adviseren van een investeerder om het fonds te kopen). Beleggingsfondsen die geen ladingen laden, staan bekend als no-load beleggingsfondsen.

sommige aandelencategorieën van fondsen kunnen gemakkelijk worden verward met beleggingsfondsen zonder belasting. Gewoonlijk brengen aandelen van klasse B en aandelen van klasse C Geen front-endbelasting in rekening. Met andere woorden, aan de oppervlakte, het lijkt erop dat als je belegt in een klasse B of C aandeel fonds u investig in een no-load beleggingsfonds., In werkelijkheid, u koopt een fonds dat een back-end load draagt (voorwaardelijke uitgestelde sales charge) en hogere lopende 12b-1 kosten. Een echte no-load beleggingsfonds heeft geen front-end of back-end sales charge.

Hoeveel Kost Een beleggingsfonds zonder belasting?

hoe vaak is ons verteld dat er niet zoiets bestaat als een gratis lunch? Hetzelfde geldt voor no-load beleggingsfondsen; niets is gratis in de wereld van het investeren. No-load beleggingsfondsen kunnen vrij zijn van verkoopkosten (ladingen), maar ze hebben kosten.,

alle aandelencategorieën van fondsen—load or no load carry provisies die uit de activa van het fonds worden betaald aan de beleggingsadviseurs van het fonds (in tegenstelling tot het betalen van de adviseur / makelaar die het fonds verkoopt). Met andere woorden, beleggers zien deze vergoedingen als een vermindering van hun netto rendement versus een uitgave op hun bank-of makelaarsrekening.

vergoedingen voor beleggingsfondsen worden uitgedrukt in een zogenaamde expense ratio, een percentage dat de operationele kosten van een beleggingsfonds uitdrukt. Vergoedingen en uitgaven variëren sterk van Fonds tot fonds en kunnen variëren van minder dan 0.,10% tot meer dan 2,00%, afhankelijk van de beleggingsstijl, marktkapitalisatie, fondsactiva, fondsvennootschap en aandelenklasse van het fonds.

zelfstandig of via een adviseur beleggingsfondsen zonder belasting kopen?

sommige beleggers geven er de voorkeur aan om zelfstandig te beleggen in beleggingsfondsen zonder belasting. Elke investeerder heeft zijn eigen redenen om de doe-het-zelf route te volgen. De redenen variëren van het vermijden van de kosten van het betalen van een vergoeding aan het niet vertrouwen van financiële adviseurs.,

veel doe-het-zelf beleggers kiezen voor een conventionele aanpak van het kopen van goedkope no-load beleggingsfondsen via Vanguard en/of T. Rowe prijs. Zij kunnen kiezen voor een breed opgezet, passief beheerd fonds dat een index volgt zoals de s&p 500 Index. Ze kunnen combineren verschillende indexen om een gediversifieerde portefeuille die bestaat uit meerdere of vele delen van de markt op te bouwen (grote onderneming Amerikaanse aandelen aan kleine onderneming internationale aandelen).,

aan de andere kant hebben veel beleggers vertrouwde adviseurs gevonden die een vergoeding aanrekenen op basis van belegde activa in plaats van een verkoopcommissie. Fee-only adviseurs zijn in staat om beleggers te helpen bij het bepalen van een juiste asset allocatie op basis van de doelstellingen van de belegger en hen te helpen op koers te blijven door goede en slechte tijden.

adviseurs die vergoedingen in rekening brengen op basis van beheerde activa, in plaats van via commissies uit de verkoop, tonen aan dat zij de belangen van de investeerder kunnen prioriteren omdat er geen prikkel is om te kopen of te verkopen.,

Bottom Line of Buying No-Load beleggingsfondsen

of u nu no-load fondsen of fondsen met een belasting koopt, of als u het zelf doet of via een adviseur, moet u begrijpen wat een no-load beleggingsfonds is en wat een no-load beleggingsfonds niet is.

moet u beleggen in beleggingsfondsen zonder belasting of fondsen met belasting? Moet u beleggen in no-load fondsen op uw eigen of via een adviseur? Voordat u een beslissing neemt, moet u begrijpen wat een beleggingsfonds zonder belasting is en wat een beleggingsfonds zonder belasting niet is.,

De bottom line is dat no-load fondsen bijna altijd de voorkeur hebben boven beladen fondsen. Zorg er alleen voor dat de kostenratio’ s van uw no-load fondsen onder het gemiddelde liggen.

kijk zeker naar onze lijst met gemiddelde kostenratio ‘ s.,