ヴァンガードパーソナルアドバイザーサービス 私はVanguardに私の配偶者の有価証券を移し、その有価証券を維持するのに顧問サービスを使用することを考慮した。 ポートフォリオは、大規模な、フルサービスのブローカーで開催され、管理下の資産の1.5％の年会費を請求されていました。 比較すると、Vanguardはサービスに対して0.3％を請求しますが、それは非常に異なるサービスです。,

ヴァンガードパーソナルアドバイザーサービスとは何ですか？

そのオプションのアドバイザーサービスに加入する人のために、ヴァンガードは、低コストのインデックスファンド投資の哲学に従って一貫した投資 管理されているアカウントについては、割り当てが目的の目標割合から5％以上ドリフトしたときにVanguardは自動的に投資を再割り当てします。

$500,000以上の資産をお持ちのお客様には、専用のVanguardアカウント担当者が割り当てられます。, 50,000ドルから500,000ドルの顧客には、チームが割り当てられているため、質問を呼び出すたびに同じユーザーが得られない場合があります。 しかし、すべてのヴァンガードアドバイザーは同じページにあり、脚本を投資する低コストインデックスファンドごとに同じアドバ Vanguard Advisorsに参加するには、Vanguardはあなたの資産の少なくとも$50,000を管理する必要があります。

ヴァンガードアドバイザーは、電話をピックアップし、彼/彼女のポートフォリオについての顧問に話したい人のための素晴らしいオプションです。 私が最初に前衛を従事させたときに、個人的な財政の私の専門知識のレベルは限られていた。, 私は低い手数料が高い手数料よりも優れていたことを知っていたが、私は私の配偶者の退職ポートフォリオの責任を取って快適に感じませんで 私は本当に専門家と投資の選択を議論することができるというアイデアが好きでした。

ヴァンガードアドバイザーは何ではありません

ヴァンガードのアドバイザーサービスは確かに伝統的なビッグブローカーアドバイザーとは異 当然、それらの他は一般に市場打つ専門知識のための1%または多くを満たす。

これとは対照的に、Vanguardは独自の予測能力を持っていると主張しておらず、年々市場を上回ることができます。, 代わりに、詳細な摂取プロセスの後、ヴァンガードは、あなたが特定した目標を達成する確率が高い適切な資産配分と貯蓄率を提案することを目指して

“ロボアドバイザー”とは異なり、ヴァンガードは実際の人間を特徴としています！ 私の経験では、私が対処した人々は明確で、非常に役立ちました。 前衛の従業員は任務に取り組まないし、私は決して彼らの利点のための解決を押していたことを感じなかった。 私は本当に最高の私のニーズを満たした解決策を見つけるために誠実な欲求を感じました。,

Vanguardによると：

Vanguard摂取プロセスとアンケート

私の最初のステップは、877-817-7153（月曜日から金曜日の午前8時から午後8時、東部標準時）を呼び出すことでした。 私は相談が本当に無料であることを確認したかったし、私はサインアップしなかった場合でも、私は実際に詳細な資産配分計画を受け取るだろう

私はサービスについての追加の質問をたくさん尋ねたとして、私の最初の電話は、ほぼ時間続きました。 私は私の配偶者が完全サービスの仲介商で毎月出費していたかどの位によって私の欲求不満を共有した。, ヴァンガードの代表は非常に患者だったし、電話をオフに私を急いでしようとしませんでした。

満足したら、私は摂取アンケートを完了するためにヴァンガードのウェブサイトに向けられました。 まだVanguardのお客様でない場合は、まず無料アカウントを作成する必要があります。 その後、アンケートにアクセスできます。

手元にある即時のタスクは、私の配偶者のポートフォリオを転送していたが、ヴァンガードは、計画を策定するために私たちの両方についての詳細な情,

私の配偶者のポートフォリオはすべて退職資産でしたが、Vanguardは私の資産と共同世帯の目的についても知りたいと思っていました。 私は提供しました：

• すべての資産の詳細なインベントリ（ヴァンガード、他のブローカー、私の職場401kなどのもの）。)
• 私たちの両方のための希望退職年齢
• 現在の収入と貯蓄率
• 任意の非退職貯蓄目標

その後、電話会議呼び出しのためのバンガードアドバイザーとの その呼びかけで、私たちはアンケートを見直し、目的を議論する予定でした。,

私は非常におしゃべりだとして、その呼び出しも、45分続きました。 ヴァンガードは、計画を策定するために数週間を必要とします。 私たちは、提案された計画を見直すために3週間の次の電話会議を予定しました。

私たちは待ちたくありませんでした…

私は私の配偶者に1.5％のアドバイザリー料に関わるコストを示したら、彼は同様に古いブローカーを残して、ヴァンガードにポートフォリオを移動することを切望していました。 ヴァンガードが計画を準備するのに3週間かかることになっていたので、私たちはヴァンガード資産移転チームと協力することにしました。 そうすれば、すぐに転送を開始することができます。, 彼の資金は、その後、計画によると、ヴァンガードにあり、投資の準備ができています。

資産移転チーム

資産移転担当者も同様に明確で役に立ちました。

私たちは基本的に二つの選択肢がありました：

1. 古いブローカーでポートフォリオを構成する81の投資を売却し、その後ヴァンガードに現金を転送します。 振込期間中は、5～7営業日の間現金になります。 “From”ブローカーが電子要求を受け入れなかった場合、それは長くかかっているだろう。 なぜなら、1.,古いブローカーで5％の手数料は、すべての取引手数料をカバーし、そこにポートフォリオを清算するコストはありません。 その期間中に市場が上がった場合、我々はすべての利益を逃すだろう。 もちろん、市場がダウンした場合、すべての現金であることは私たちを保護するだろう。
2. もう一つの選択肢は、これらの81個のアイテムをそのままVanguardに転送することでした。 このオプションの下では、我々はまったく市場から出ていないだろうが、ヴァンガードは私たちがすべてを販売したい場合、我々は販売するためにヴァンガード, あなたがヴァンガードで持っているどのくらいのお金に応じて、取引は無料または$7であり、いくつかのETFは株式取引あたり$35である可能性がありま を確認することができ貿易コストの前の東京証券取引所第一部に先駆けます。

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スポイラーアラート

既存のポートフォリオのほぼすべての項目は、非常に高い経費率を持っていたし、ヴァンガード そのため、先端的な提案をもとに投資し、低コスト配分の指数。, 振り返ってみると、私たちは古いブローカーですべてを販売し、現金で移植したいと思います。 私たちはVanguardに移転した後、ポートフォリオを清算するために約550ドルの手数料を支払うことになりました。

オンラインであることは助けます

Vanguard Advisorとの会議は電話またはビデオ会議によってすることができます。 ヴァンガードアドバイザーは様々なポイントを説明するために有用なスライドを表示することができ 私のお気に入りのスライド—彼の最愛の（そして高価な）水セクターファンドを販売するために私の配偶者を確信させた—時間をかけてトップ10の実行,

資産移転中に、Vanguardのウェブサイトに誘導され、さまざまなタスクを完了します。 ここでは、口座を開設したり、条件に同意したりすることができます。

うわー！ どのような素敵な投資計画！

私たちのカスタマイズされたヴァンガード投資計画は33ページで、驚くべきレベルの詳細が含まれていました：

それは含まれていました：

• すべてのアカウント（ヴァンガードアカウントと私の職場401kの両方）
• ,67歳までの収入
• 社会保障と年金(67歳から始まる)

アクション可能な計画

買い/売り勧告のリストは、基本的に、既存の混乱を適切な資産配分と一貫したポートフォリオに変換する方法のロードマップであった。

退職目的と資産ミックスを達成する確率

提案された貯蓄率と配分に基づいて、退職時の推定ポートフォリオ残高は、一連の確率（気象チャンネルでの多くの生命降雪総予測）として表されました。,

このレポートには重要な教育的要素がありました。 これには、資産配分に基づく収益率のスペクトルが含まれていました。

時間の経過に伴う再配分

ヴァンガード-アドバイザーズは、毎年顧客と話をし、進捗状況を見直し、人生の変化を調整するつもりですが、計画は時間の経過に伴う配分率の変化を描いています。 これらは退職年に近づくと同時に在庫の露出をそのうちに減らすことを含んで

だから、なぜ私はサインアップしなかったのですか？,

私はヴァンガードアドバイザーと対話していた期間中、私は個人的な金融の世界に深く飛び込みました。 私はどんちゃん騒ぎ-生地ローラーポッドキャストの200+エピソードを聞いて、”投資へのBogleheadのガイド”を読んだ。 その後、私はヴァンガードの哲学、資産配分の概念、ポートフォリオのリバランスに完全に快適に感じました。 私は継続的に私のアカウントをリバランスするためにヴァンガードを支払う必要はないと思っていました。

私は簡単におそらくヴァンガードアドバイザーが$50,000を管理させることを検討したので、私は電話を拾って質問をすることができるだろう。, バーゲンのように見えた: $50,000 * 0.3% = $150 / 年。 しかし、この同じ期間に、私はBogleheadフォーラム（https://www.bogleheads.org/forum/index.php）でアクティブになりました。 私はすべての志を同じくするbuy&ホールドインデックスファンドの投資家から、私がそこに投稿した質問に対する答えの量と質に驚きました。

私は私たちのケースに割り当てられた顧問にとても感謝していたので、私は本当に彼が”サインアップ”のための信用を得ることを望んでいました。, しかし、私は両方のポートフォリオのためのExcelモデルを構築したら、別々に管理される$50,000を切り開くしようとすると、厄介な合併症のように思えました。 代わりに、私は本当に素晴らしいありがとうノートを書いて、彼が彼の上司にそれを見せると約束させました。

私は生地ローラーポッドキャストに永遠に感謝しています,ヴァンガードアドバイザーに連絡するために私を確信し、特にこのエピソード:https://www.doughroller.net/investing/vanguard-investment-advisory-services/.,

私は個人的な財政に出オタクと私たちのアカウントをリバランスするために必要なスキルを取得してしまったが、私は完全に感銘を受け、ヴァンガードは素晴らしい仕事をしているだろうと確信しています。 私は私がトラックによって当られて得れば、彼は前衛の顧問に両方の有価証券を管理させるべきであることを私の配偶者に言った。,

Vanguard Personal Advisor Services Alternatives

Robo Advisors	Betterment	Wealthfront
Minimum Investment	$0	$500
Fees	Digital – 0.15-0.25%/year; Premium – 0.30-0.40%/year	0.,25％/年
プロモーション	最大1年無料	$5k無料で管理
レビュー	改善レビュー	Wealthfrontレビュー
	改善を試す		Wealthfront
	改善を試す		試すWealthfront
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関連：Wealthfront vs.vanguard

続きを読む：ロボ投資–あなたの投資ニーズに一致するものを見つけます。,

投資の管理

Vanguard Advisory Servicesを使用して投資の一部を管理するかどうかにかかわらず、あなたもそれらの上に滞在したいと思うでしょう。 これを行うには、Personal Capitalの無料の財務ダッシュボードをお勧めします。

パーソナルキャピタルは、あなたの401（k）、403（b）、IRAs、およびその他の投資口座のすべてを一箇所に接続することができます。 接続すると、すべての投資のパフォーマンスを確認し、資産配分を評価することができます。 あなたの投資がヴァンガードや他のブローカーにある場合でも動作します。,

パーソナルキャピタルの退職手数料アナライザを使用すると、401kおよびその他の投資があなたを要しているどれだけ見ることができます。 私は私の401(k)の料金が$200,000に私を要することができることを学ぶために衝撃を与えられた!

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