• Se ricevi un bonus annuale, potresti essere sorpreso di vedere quanto viene prelevato per le tasse.
• Il tuo bonus è considerato “reddito supplementare” dall’IRS e trattato in modo diverso al momento delle imposte.
• Le tasse saranno trattenute dal tuo bonus in base al metodo percentuale o al metodo aggregato. Si può essere in grado di compensare alcune delle tasse con deduzioni.,
• Questo articolo è stato esaminato per precisione e chiarezza da Luis Rosa, un esperto di Finanza personale Insider tax review board.
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In uno dei miei primi lavori, ho ottenuto un bonus annuale.

Non ricordo i numeri.

Quello che ricordo, tuttavia, è quanto fossi sorpreso di vedere quanto meno ho ricevuto rispetto al numero che mi è stato detto alla mia recensione di fine anno. Grazie, tasse.,

So che non sono l’unico mistificato dal caso del bonus mancante, quindi ho contattato il commercialista Lisa Greene-Lewis di TurboTax per scoprire perché i bonus di fine anno sembrano essere tassati a un tasso così alto.

Perché i bonus sono tassati così in alto

Si tratta di quello che viene chiamato “reddito supplementare.”Anche se tutti i tuoi dollari guadagnati sono uguali al momento delle imposte, quando i bonus vengono emessi, sono considerati reddito supplementare dall’IRS e tenuti a un tasso di ritenuta più elevato.

È probabilmente quella ritenuta che stai notando su un assegno bonus rimpicciolito., I datori di lavoro prendono le tasse dal tuo assegno in uno dei due modi:

Il metodo percentuale. Questo è il metodo che il tuo datore di lavoro utilizzerà se, come ho fatto io, ricevi i tuoi soldi bonus in un assegno separato dal tuo stipendio. La vostra azienda trattiene semplicemente imposta ad un piatto 22% (se oltre $1 milione, il più alto tasso di imposta sul reddito per l’anno viene utilizzato, attualmente al 37%), per mantenere le cose facili sulla loro fine. Questo metodo si applica anche ad altri tipi di reddito che sono considerati supplementari, come il tfr, le commissioni, nel tempo, ecc.

Il metodo aggregato., Questo è il metodo che il tuo datore di lavoro utilizzerà se il tuo bonus viene aggiunto a uno stipendio regolare. Il tuo datore di lavoro tratterrà l’imposta dal tuo bonus più i tuoi guadagni regolari in base a ciò che hai condiviso con il tuo datore di lavoro sul tuo W-4. Poiché stai ricevendo più soldi del solito, il tuo datore di lavoro tratterrà più soldi del solito.

Infatti, l’IRS fornisce una calcolatrice a portata di mano che capisce la ritenuta fiscale sul vostro reddito, in modo da poter prepararsi in anticipo., Greene-Lewis dice che in alcuni casi, a seconda del vostro reddito e aliquota fiscale, si potrebbe effettivamente ottenere alcuni di questi soldi indietro sotto forma di un rimborso fiscale.

Potresti essere in grado di compensare un grande bonus con detrazioni fiscali

Se il tuo bonus è solo poche centinaia di dollari, non c’è molto che puoi fare sulle tasse. Se riceverai una notevole quantità di denaro, però, hai alcune opzioni.

“Forse puoi aumentare i tuoi risparmi per la pensione”, suggerisce Greene-Lewis, ” oppure puoi donare alla tua carità preferita e ottenere una detrazione lì.,”Tieni presente che c’è una detrazione di beneficenza di $300 disponibile per il 2020, autorizzata ai sensi del CARES Act, per coloro che non specificano. Se si itemize, si potrebbe essere in grado di ottenere una detrazione caritatevole più grande.

“Se possiedi una casa”, dice Greene-Lewis, “puoi forse pagare in anticipo il mutuo e ottenere una detrazione più grande, o pagare in anticipo le tasse di proprietà”, anche se ciò sarà soggetto alle limitazioni della tassa statale e locale (SALT). Mentre nessuna di queste opzioni consentono di mantenere più soldi dal tuo bonus, essi forniscono agevolazioni fiscali che potrebbero compensare l’imposta sul tuo bonus.,

Mentre alcune persone ottengono i loro bonus a gennaio o febbraio, altri li ricevono durante le vacanze. “Un sacco di tempo ai datori di lavoro piace pagare i bonus delle vacanze a dicembre perché sono in grado di cancellarlo se i loro libri chiudono il 31 dicembre”, spiega Greene-Lewis.

Se questo è il piano per te, e il tuo bonus è abbastanza grande da spingerti in un’altra fascia di imposta, puoi anche chiedere se la tua azienda rinvierà il pagamento del tuo bonus al nuovo anno.,

Questo è utile se ti aspetti che il tuo reddito diminuisca nel nuovo anno, o se ti aspetti che le tue detrazioni aumentino abbastanza sostanzialmente da compensare le tasse, ad esempio se hai intenzione di acquistare una casa.

Mentre si potrebbe pensare, logicamente, che i dipendenti potrebbero essere meglio serviti in termini fiscali da bonus graduali pagati su una serie di buste paga o da un semplice aumento che punta su qualche soldo extra tutto l’anno, Greene-Lewis dice che la capacità di un’azienda di pagare i bonus è determinata tra il momento in cui termina la contabilità per l’anno e quando chiude ufficialmente i suoi libri., In alcuni casi, tali bonus devono essere pagati prima che l’anno è chiuso. Perché una società non sa quanto può permettersi di pagare fino all’ultimo minuto possibile, i dipendenti finiscono per ottenere somme forfettarie.