kell befektetni No-load befektetési alapok vagy alapok a terhelés? Ha befektetni nem terhelés alapok a saját, vagy egy tanácsadó? Mielőtt döntést hozna a legjobb befektetési alapokról, meg kell értenie, hogy mi a terhelés nélküli befektetési alap, valamint a különféle típusú befektetési alapokkal fizetett költségek.,

mint szinte minden befektetési forgatókönyv esetében, a bizonyos típusú értékpapírokba történő befektetés eldöntésében az elsődleges tényezők a befektető pénzügyi céljaitól és személyes preferenciáitól függenek. Más szóval, a kérdésre adott válasz: “ha befektetne a nem terhelt befektetési alapokba”, kétszavas választ kap: “ez attól függ.”

mi a kölcsönös alapterhelés?

a befektetési alap terhelése olyan díj, amelyet akkor számítanak fel, amikor egy befektető tranzakciót hajt végre alaprészvényekben., A terhek az alaprészvények vásárlásakor (front-end terhelés) vagy az alaprészvények értékesítésekor (back-end terhelések) terhelhetők. Ezeket a terheléseket az alap értékesítéséért fizetik a brókernek (vagy tanácsot adnak egy befektetőnek az alap megvásárlására). A terheket nem terhelő befektetési alapokat terhelés nélküli befektetési alapoknak nevezik.

Az alapok egyes részvényosztályai könnyen összekeverhetők a terhelés nélküli befektetési alapokkal. Jellemzően a B osztályú részvények és a C osztályú részvények nem számítanak fel front-end terhelést. Más szavakkal, a felszínen úgy tűnik, hogy ha B vagy C osztályú részvényalapba fektet be, akkor befektethet egy terhelés nélküli befektetési alapba., A valóságban, vásárol egy alap, amely hordozza a back-end terhelés (függő halasztott értékesítési díj), valamint a magasabb folyamatban lévő 12b-1 díjak. A valódi terhelés nélküli befektetési alapnak nincs front-end vagy back-end értékesítési díja.

Mennyibe kerül egy terhelés nélküli befektetési alap?

hányszor mondták nekünk, hogy nincs olyan dolog, mint egy ingyenes ebéd? Ugyanez igaz a terhelés nélküli befektetési alapokra is; semmi sem szabad a befektetés világában. A nem terhelt befektetési alapok mentesek lehetnek az értékesítési díjaktól (terhelésektől), de költségeik vannak.,

az alapok összes részvényosztálya-terhelés vagy terhelés nélküli-carry díjak, amelyeket az alap eszközeiből fizetnek az Alap befektetési tanácsadóinak (szemben az alapot értékesítő tanácsadó/bróker fizetésével). Más szavakkal, a befektetők ezeket a díjakat nettó hozamuk csökkenésének tekintik, szemben a bank-vagy ügynöki nyilatkozatuk költségével.

a befektetési alap díjait valami költségaránynak nevezik, ami egy százalékos arány, amely egy befektetési alap működési költségeit fejezi ki. A díjak és költségek nagyban különböznek alaponként és 0-nál kisebbek lehetnek.,10% több mint 2.00%, attól függően, hogy a befektetési stílus, a piaci kapitalizáció, alap eszközök, alap cég, részvényosztály az alap.

vásároljon nem terhelt befektetési alapokat önmagában vagy tanácsadón keresztül?

egyes befektetők inkább a nem terhelt befektetési alapokba fektetnek be. Minden befektetőnek megvan a maga oka a csináld magad útvonalon. Az okok eltérnek a díjfizetés költségének elkerülésétől, hogy ne bízzanak a pénzügyi tanácsadókban.,

sok do-it-yourself befektető hagyományos megközelítést választ az olcsó, terhelés nélküli befektetési alapok megvásárlására a Vanguard és / vagy a T. Rowe áron keresztül. Kiválaszthatnak egy széles körű, passzívan kezelt alapot, amely egy olyan indexet követ, mint az S& p 500 Index. Különböző indexeket kombinálhatnak annak érdekében, hogy diverzifikált portfóliót építsenek ki, amely a piac több vagy sok részéből áll (nagyvállalati amerikai készletek a kisvállalati nemzetközi részvényekhez).,

másrészt sok befektető olyan megbízható tanácsadókat talált, akik a befektetett eszközök alapján díjat számítanak fel, nem pedig értékesítési jutalékot számítanak fel. Díj-csak tanácsadók képesek arra, hogy segítsen a befektetőknek megállapítani, hogy egy megfelelő eszközök elosztása alapján a befektető célok segíteni nekik marad a tanfolyam rosszban.

azok a tanácsadók, akik a kezelt eszközök alapján díjat számítanak fel, nem pedig az értékesítésből származó jutalékok révén, bizonyítják, hogy előnyben részesíthetik a befektető érdekeit, mert nincs ösztönzés a vásárlásra vagy az értékesítésre.,

A terhelés nélküli befektetési alapok vásárlásának alsó sora

függetlenül attól, hogy terhelés nélküli pénzeszközöket vagy pénzeszközöket vásárol-e terheléssel, vagy ha saját maga vagy egy tanácsadó segítségével, meg kell értenie, hogy mi a terhelés nélküli befektetési alap, és mi nem a terhelés nélküli befektetési alap.

Ha terhelés nélküli befektetési alapokba vagy terhelésű alapokba fektet be? Ha befektetni nem terhelés alapok a saját, vagy egy tanácsadó? Mielőtt döntést hozna, meg kell értenie, hogy mi a terhelés nélküli befektetési alap, és mi nem a terhelés nélküli befektetési alap.,

a lényeg az, hogy a terhelés nélküli pénzeszközöket szinte mindig előnyben részesítik a betöltött pénzeszközökkel szemben. Csak győződjön meg róla, hogy a terhelés nélküli alapok költségaránya átlag alatt van.

ügyeljen arra, hogy nézze meg az átlagos költségarányok listáját.,