pitäisikö sinun sijoittaa kuormittamattomiin sijoitusrahastoihin tai rahastoihin kuormittuneena? Kannattaako satsata kuormittamattomiin rahastoihin yksin vai neuvonantajan kautta? Ennen kuin teet päätöksen parhaista sijoitusrahastoista ostaa, sinun pitäisi ymmärtää, mitä kuormittamaton sijoitusrahasto on ja kulut maksat erilaisia sijoitusrahastoja.,

Kuten on laita lähes joka sijoittaa skenaario, ensisijainen tekijöitä päätettäessä, miten investoida tiettyjä arvopapereita riippuu sijoittajan taloudelliset tavoitteet ja henkilökohtaiset mieltymykset. Toisin sanoen vastaus kysymykseen, ”Pitäisikö sijoittaa kuormittamattomiin sijoitusrahastoihin”, alkaa kahden sanan vastauksella: ”se riippuu.”

mikä on Sijoitusrahastokuorma?

sijoitusrahastokuorma on maksu, joka peritään, kun sijoittaja tekee transaktion rahasto-osuuksilla., Kuormat voidaan periä rahasto-osuuksien oston yhteydessä (ennakkokuorma) tai rahasto-osuuksien myynnin yhteydessä (takakuorma). Nämä kuormat maksetaan välittäjälle rahaston myymisestä (tai sijoittajan neuvomisesta ostamaan rahasto). Sijoitusrahastot, jotka eivät veloita kuormia, tunnetaan kuormittamattomina sijoitusrahastoina.

jotkut osakelajit voidaan helposti sekoittaa kuormittamattomiin sijoitusrahastoihin. Tyypillisesti B-ja C-luokan osakkeet eivät veloita etupään kuormaa. Toisin sanoen, pinnalla, näyttää siltä, että jos sijoittaa B-luokan tai C-osake rahasto-olet investig on no-load rahasto., Todellisuudessa olet ostamassa rahastoa, joka kantaa takakuormaa (ehdollinen lykätty myyntimaksu) ja korkeampia käynnissä olevia 12b-1-maksuja. Varsinaisella kuormittamattomalla sijoitusrahastolla ei ole etu-tai takamyyntimaksua.

kuinka paljon kuormittamaton sijoitusrahasto maksaa?

kuinka monta kertaa meille on kerrottu, että ilmaista lounasta ei ole olemassa? Sama pätee kuormittamattomiin sijoitusrahastoihin; mikään ei ole vapaata sijoittamisen maailmassa. Ei-kuormitetut sijoitusrahastot voivat olla vapaita myyntimaksuista (kuormista), mutta niillä on kustannuksia.,

Kaikki jakaa luokkiin varojen kuormalla tai ilman kuormaa—suorittaa maksuja, jotka maksetaan rahaston varoista rahaston investment advisors (toisin kuin maksaa neuvonantaja/välittäjä, joka myy rahasto). Toisin sanoen, sijoittajat näkevät näiden maksujen vähennyksenä omassa net tuotot vs. kulut pankin tai pankkiiriliikkeen lausunto.

rahasto maksut ilmaistaan jotain kutsutaan kulu-suhde, joka on prosenttiosuus, joka ilmaisee operatiiviset kulut rahasto. Maksut ja kulut vaihtelevat suuresti rahastosta toiseen ja voivat vaihdella alle 0: sta.,10% enemmän kuin 2.00%, riippuen investointi tyyli, markkina-arvo, rahaston varoista, rahastoyhtiö, ja jakaa luokan rahastoon.

osta ei-ladattavia sijoitusrahastoja yksin vai neuvonantajan kautta?

jotkut sijoittajat sijoittavat mieluummin rahastoimattomiin sijoitusrahastoihin yksin. Jokaisella sijoittajalla on omat syynsä lähteä tee-se-itse-reitille. Syyt vaihtelevat siitä, että välttelee maksun maksamisesta aiheutuvia kustannuksia eikä luota talousneuvonantajiin.,

Monet tee-se-itse-sijoittajat valita perinteisen lähestymistavan ostaa halpa ei-ladata sijoitusrahastojen kautta Vanguard ja/tai T. Rowe Price. He saattavat valita laajapohjaisen, passiivisesti hallinnoidun rahaston, joka noudattaa s&p 500-indeksin kaltaista indeksiä. He saattavat yhdistää eri indeksit jotta voidaan rakentaa hajautettu salkku, joka koostuu useita tai monia osia markkinoilla (suuri yritys, YHDYSVALTAIN varastot pieni yritys, kansainväliset varastot).,

toisaalta, monet sijoittajat ovat löytäneet luotettu neuvonantajia, jotka veloittaa maksu, joka perustuu sijoitettujen varojen tuottoprosentti sijaan, että latauksen myynnin provisio. Vain maksuneuvojat voivat auttaa sijoittajia määrittämään sijoittajan tavoitteisiin perustuvan asianmukaisen varojen kohdentamisen ja auttaa heitä pysymään kurssilla hyvinä ja huonoina aikoina.

Neuvonantajat, jotka veloittaa maksut perustuvat hallinnoitavat varat, sen sijaan provisiot myynnistä, osoittaa, että he voivat priorisoida etuja sijoittajien, koska ei ole kannustin ostaa tai myydä.,

Rivi osta Mitään-Ladata sijoitusrahastot

Olitpa ostaa no-load varoja tai varoja kuorman kanssa, tai jos olet tee-se-itse kautta tai neuvonantajana, sinun pitäisi ymmärtää, mitä no-load rahasto on, ja mitä no-load rahasto ei ole.

pitäisikö sinun sijoittaa kuormittamattomiin sijoitusrahastoihin tai rahastoihin kuormittuneena? Kannattaako satsata kuormittamattomiin rahastoihin yksin vai neuvonantajan kautta? Ennen kuin teet päätöksen, sinun pitäisi ymmärtää, mitä no-load rahasto on, ja mitä no-load rahasto ei ole.,

tärkeintä on, että kuormittamattomia varoja suositaan lähes aina enemmän kuin ladattuja varoja. Varmista vain, että kuormittamattomien rahastojen kulusuhteet ovat keskimääräistä alhaisemmat.

muista katsoa listaamme keskimääräisistä kulusuhteista.,