měli byste investovat do podílových fondů bez zatížení nebo fondů se zátěží? Měli byste investovat do fondů bez zatížení sami nebo prostřednictvím poradce? Než se rozhodnete o nejlepších podílových fondech k nákupu, měli byste pochopit, co je podílový fond bez zatížení a výdaje, které zaplatíte s různými typy podílových fondů.,

stejně Jako je tomu v téměř každé investice scénář, primární faktory v rozhodování o tom, jak investovat do určitých typů cenných papírů závisí na investorovi finanční cíle a osobních preferencí. Jinými slovy, odpověď na otázku, „pokud investujete do podílových fondů bez zatížení“, začíná dvouslovnou odpovědí: „záleží.“

co je zatížení podílového fondu?

zatížení podílového fondu je poplatek účtovaný, když investor provede transakci s akciemi fondu., Náklady mohou být účtovány při nákupu akcií fondu (front-end zatížení) nebo při prodeji akcií fondu (back-end zatížení). Tyto náklady jsou vypláceny makléři za prodej fondu (nebo poradenství investorovi k nákupu fondu). Podílové fondy, které neúčtují zatížení, jsou známé jako podílové fondy bez zatížení.

některé třídy akcií fondů mohou být snadno zaměňovány s podílovými fondy bez zatížení. Akcie třídy B a akcie třídy C obvykle neúčtují front-end zatížení. Jinými slovy, na povrchu se zdá, že pokud investujete do akciového fondu třídy B nebo C, vyšetřujete podílový fond bez zatížení., Ve skutečnosti kupujete fond, který nese back-end zatížení (podmíněné odložené prodejní poplatek) a vyšší probíhající 12b-1 poplatky. Skutečný bez zatížení podílový fond nemá front-end nebo back-end prodejní poplatek.

kolik stojí podílový fond bez zatížení?

kolikrát nám bylo řečeno, že neexistuje nic jako oběd zdarma? Totéž platí u podílových fondů bez zatížení; nic není ve světě investování zdarma. Podílové fondy bez zatížení mohou být bez prodejních poplatků (zatížení), ale mají náklady.,

Všechny třídy akcií fondů—zatížení nebo bez zatížení—nést poplatky, které jsou hrazeny z majetku fondu do fondu je investiční poradci (oproti placení poradce/makléře, který prodává fond). Jinými slovy, investoři vidí tyto poplatky jako snížení jejich čistých výnosů oproti nákladům na jejich bankovní nebo makléřské prohlášení.

poplatky za podílový fond jsou vyjádřeny v něčem, co se nazývá poměr nákladů, což je procento, které vyjadřuje provozní náklady podílového fondu. Poplatky a výdaje se velmi liší od fondu k fondu a mohou se pohybovat od méně než 0.,10% až více než 2,00%, v závislosti na investičním stylu, tržní kapitalizaci, majetku fondu, fondové společnosti a třídě akcií fondu.

nakupujte podílové fondy bez zatížení samostatně nebo prostřednictvím poradce?

někteří investoři raději investují do podílových fondů bez zatížení sami. Každý investor má své vlastní důvody jít do-it-yourself cestu. Důvody se liší od vyhýbání se nákladům na zaplacení poplatku až po nedůvěru finančním poradcům.,

Mnoho do-it-yourself investoři vybrat konvenční přístup nákup levné no-load podílových fondů prostřednictvím Vanguard a/nebo T. Rowe Price. Mohou si vybrat široce založený, pasivně spravovaný fond, který sleduje index, jako je Index S&p 500. Mohou kombinovat různé indexy s cílem vybudovat diverzifikované portfolio, které se skládá z několika nebo mnoha částech trhu (velké společnosti, AMERICKÉ akcie malých společností international zásoby).,

na druhé straně mnoho investorů našlo důvěryhodné poradce, kteří účtují poplatek na základě investovaných aktiv, spíše než účtují prodejní provizi. Poradci pouze za poplatek jsou schopni pomoci investorům určit správné rozdělení aktiv na základě cílů investora a pomoci jim zůstat v kurzu v dobrých i špatných časech.

Poradci, které si účtují poplatky na základě spravovaných aktiv, spíše než prostřednictvím provize z prodeje, prokázat, že mohou upřednostnit zájmy investora, protože není tam žádný podnět k nákupu či prodeji.,

Sečteno a Podtrženo Nákupu no-Load Podílových Fondů

Ať už si koupíte no-load fondy nebo fondy s nákladem, nebo pokud jste do-it-sami, nebo prostřednictvím poradce, měli byste pochopit, co no-load podílový fond je a co ne-load podílových fondů není.

měli byste investovat do podílových fondů bez zatížení nebo fondů se zátěží? Měli byste investovat do fondů bez zatížení sami nebo prostřednictvím poradce? Než se rozhodnete, měli byste pochopit, co je podílový fond bez zatížení a co není podílový fond bez zatížení.,

pointa je, že fondy bez zatížení jsou téměř vždy upřednostňovány před načtenými prostředky. Jen se ujistěte, že poměr nákladů vašich bez zatížení fondů je podprůměrný.

nezapomeňte se podívat na náš seznam průměrných poměrů nákladů.,